Uzyskanie zamieszkania w Portugalii jest dla wielu celem końcowym. Jednak mądrze jest spojrzeć poza to i rozważyć swoje podatki, emeryturę, inwestycje i planowanie majątku po uzyskaniu zamieszkania oraz dostosować się, aby zapewnić najbardziej efektywne rozwiązania dla swoich indywidualnych okoliczności.

Możesz zakwalifikować się do NHR statusu (mieszkaniec nierezydent - non-habitual resident) , który przynosi znaczne korzyści, lub przeniesienie swojej emerytury do QROPS (Kwalifikowany Uznany Zagraniczny Program Emerytalny) może być dla Ciebie najlepszym rozwiązaniem.

W artykule poniżej Gavin Scott z Blevins Franks przedstawia kilka wskazówek, które powinieneś wziąć pod uwagę. Blevins Franks świadczy usługi zarządzania majątkiem i doradztwa podatkowego dla Brytyjczyków mieszkających w Portugalii i innych krajach Europy. Ich wgląd i ekspertyza mogą zaoszczędzić Ci pieniądze i pomóc uniknąć nieprzewidzianych konsekwencji, które mogą wynikać z podejmowania decyzji w niewłaściwy sposób. Blevins Franks oferuje konsultacje online i osobiste.

Może Cię również zainteresować:

• Planowanie majÄ…tku w Portugalii - co musisz wiedzieć
• Miejskie myÅ›lenie: Planowanie finansowe po Brexicie
• Jak zabezpieczyć finanse na przyszÅ‚ość

 

---

Myśl poza zamieszkaniem podczas planowania życia w Portugalii
Przez Gavina Scotta, starszego partnera, Blevins Franks

Chociaż stanie się mieszkańcem Portugalii jest kluczowym krokiem w urządzeniu domu na Algarve, nie zapominaj dostosować swojego podatku, inwestycji, emerytury i planowania majątku, aby dopasować się do swojego życia zagranicą.
Odliczenie podatkowe w Portugalii
Przeprowadzając się do Portugalii musisz przygotować się na zupełnie inny system podatkowy niż w ojczyźnie. Chociaż w obu krajach mogą wystąpić korzyści podatkowe, niektóre możliwości mogą zostać utracone, jeśli zaczekasz, aż zmienisz miejsce zamieszkania.
Nowi przybysze do Portugalii mogą kwalifikować się do bardzo korzystnego reżimu więcej niż typowe zamieszkanie (NHR), który oferuje odroczenie podatkowe w przypadku niektórych dochodów zagranicznych przez pierwsze dziesięć lat pobytu tutaj. Jeśli ostatnie pięć lat kalendarzowych nie byłeś rezydentem portugalskim, złóż wniosek o NHR w lokalnym urzędzie podatkowym tak szybko, jak to możliwe po przeprowadzce.
Nawet jeśli nie kwalifikujesz się do NHR, powinieneś zbadać najbardziej efektywne podatkowo inwestycje, emeryturę i planowanie majątku odpowiednie dla Twoich okoliczności i celów. Zanim zaczniesz cokolwiek robić ze swoimi aktywami w UK, upewnij się, że rozumiesz swoje możliwości i jak odpowiedni moment może obniżyć obciążenia podatkowe w obu krajach.

Emerytura z UK
Podczas gdy 25% wypłat gotówki można zrobić bez podatku w UK, po uzyskaniu zamieszkania w Portugalii są one opodatkowane tutaj (podobnie jak inne przychody emerytalne z UK poza usługami państwa rządowego) w wysokości od 14,5% do 48%. Jeśli kwalifikujesz się do NHR, jednakowoż zapłacisz tylko stałe 10%.
Poświęć trochę czasu na przejrzenie swoich opcji emerytalnych, w tym czy mógłbyś skorzystać z przeniesienia emerytur z UK do Kwalifikowanego Uznanego Zagranicznego Programu Emerytalnego (QROPS). Zrobienie tego jest obecnie bez podatku dla mieszkańców UE, ale teraz, gdy mamy Brexit, UK może potencjalnie poszerzyć swoje 25% ‘opłaty za transfer zagraniczny’, aby uwzględnić transfery UE.

Inwestycje w UK
Po uzyskaniu statusu nierezydenta w UK produkty inwestycyjne, takie jak ISAs i obligacje ubezpieczeniowe, mogą stracić swoje korzyści podatkowe, a odsetki lub dywidendy mogą podlegać opodatkowaniu w Portugalii. Jeśli wypracujesz te inwestycje jako rezydent w Portugalii, podatkowi podlegają również zyski kapitałowe. Zbadaj alternatywne opcje inwestycyjne dostępne dla mieszkańców tutaj, które oferują lepszą efektywność podatkową oraz korzyści z planowania majątku i walutowe.

MajÄ…tek UK
Jeśli sprzedasz swoje główne mieszkanie będąc w UK, unikasz podatku portugalskiego, ale po staniu się rezydentem tutaj zyski kapitałowe z UK są dodawane do innych dochodów i podlegają opodatkowaniu według stawek podatku dochodowego w Portugalii. Ponownie, możesz korzystać z ulg, jeśli masz status NHR. Możesz także uniknąć opodatkowania poprzez ponowne zainwestowanie zysków w inne główne mieszkanie w Portugalii (w ciągu 36 miesięcy od sprzedaży). Osoby przechodzące na emeryturę mogą także uniknąć podatku od zysków kapitałowych, przenosząc je do uprawnionego kontraktu na ubezpieczenie lub fundusz emerytalny – świetna wiadomość dla osób zmniejszających swoje posiadłości.

Planowanie majÄ…tku w Portugalii
W portugalskim prawie spadkowym, ‘przymusowy dziedzic’ automatycznie przekazuje pewne proporcje Twojego majątku Twojemu małżonkowi i dzieciom, nawet jeśli Twoja wola określa inaczej. Chociaż możesz wybrać stosowne brytyjskie/krajowe prawo, które ma być stosowane do Twojego majątku, używając rozporządzenia UE ‘Brussels IV’, może to być złożone i mieć niepożądane konsekwencje podatkowe, dlatego warto rozważyć swoje opcje ostrożnie.
Zastosowanie Brussels IV nie wpłynie na odpowiedzialność za portugalski podatek od spadków. Miejscowa ‘opłata skarbowa’ wynosi 10% od portugalskich aktywów dziedziczonych przez jakichkolwiek spadkobierców poza twoim małżonkiem lub bezpośrednią rodziną. Jeśli pozostaniesz zameldowany w UK - tak jak wielu emigrantów - twój globalny majątek może podlegać także brytyjskiemu podatkowi od spadków, więc zasięgnij porady specjalisty, aby odpowiednio zaplanować. W końcu, staranne planowanie majątkowe jest kluczowe, aby zapewnić, że właściwe pieniądze trafiają w odpowiednie ręce we właściwym czasie.

Dla najlepszych rezultatów, skorzystaj z indywidualnej, międzygranicznej rady, aby jak najlepiej wykorzystać odpowiednie możliwości podatkowe, emerytalne, inwestycyjne i planowania majątku, dzięki czemu możesz zrelaksować się i cieszyć się nowym życiem w Portugalii. Pamiętaj także o regularnym planowaniu, aby sprawdzić, czy wszystko jest nadal ustawione w najlepszy sposób dla okoliczności twojej rodziny, gdy czas upływa.

www.blevinsfranks.com
Stawki podatkowe, zakres i ulgi mogą ulec zmianie. Wszelkie oświadczenia dotyczące podatków oparte są na naszym zrozumieniu obowiązujących obecnie przepisów podatkowych i praktyk, które mogą ulec zmianie. Informacje podatkowe zostały podsumowane; osoby powinny szukać spersonalizowanej porady.
 
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) jest autoryzowane i regulowane przez Malta Financial Services Authority, numer rejestracyjny C 92917. Autoryzowane do świadczenia usług inwestycyjnych na podstawie Investment Services Act i upoważnione do prowadzenia działalności pośrednictwa ubezpieczeniowego na podstawie Insurance Distribution Act. Gdzie świadczone są porady poza Maltą zgodnie z Dyrektywą w Rozdziale Dystrybucji Ubezpieczeń lub w Dyrektywie dotyczącej Produktów Inwestycyjnych II, system regulacyjny może różnić się pod pewnymi względami od tego na Malcie. BFWML świadczy również usługi doradztwa podatkowego; jego doradcy podatkowi są w pełni wykwalifikowanymi specjalistami w zakresie podatków. Blevins Franks Trustees Limited jest autoryzowany i regulowany przez Malta Financial Services Authority w sprawie zarządzania trustami, programami emerytalnymi i spółkami. Ta promocja została zatwierdzona i wydana przez BFWML.
Możesz znaleźć inne artykuły doradcze finansowe, odwiedzając naszą stronę tutajwww.blevinsfranks.com

Ten artykuł pierwotnie opublikowano w Blevins Franks