Vinkkejä asiantuntijoiden strategisesta taloudellisesta suunnittelusta Portugalissa asumiseen. Kuinka verotus ja asumisoikeus toimivat Portugalissa, neuvonta omaisuuden suunnittelusta ja rajat ylittävistä veroasioista, sekä kuinka sovittaa taloudellinen suunnittelu ja henkilökohtaiset tavoitteet tulevaa turvallisuutta varten.

Blevins Franks, jolla on toimistot Louléssa ja Cascaisissa, on vaurauden hallinta- ja rajat ylittävän veroneuvonnan asiantuntijayritys, joka tarjoaa neuvoja ja suuntaviivoja Iso-Britannian ulkosalaisten suoratoimijoille Portugalissa. Jokaisen asiakkaan tilanne on ainutlaatuinen, yksilöllisten tavoitteiden ja rajoitusten mukaan. Blevins Franksin neuvonantajat työskentelevät tiiviisti asiakkaidensa kanssa löytääkseen tilanteeseen parhaiten sopivan ratkaisun.
 

---

Strateginen taloudellinen suunnittelu vuodeksi 2022

Kirjoittanut Dan Henderson, Kumppani, Blevins Franks
Teitkö tänä vuonna uudenvuodenlupauksia?  Miten ne sujuvat? Monet meistä aloittavat vuoden hyvillä aikomuksilla, mutta ne usein jäävät tavoittamattomiin.  Tai ehkä aiot edelleen noudattaa niitä, mutta et ole vielä aloittanut.  Jos taloudellisen suunnittelun tarkistaminen oli listallasi, varmista, että käyt siihen jossain vaiheessa tarkistaaksesi, ovatko taloutesi tiellä vastaamaan tarpeitasi ja suojelemaan perheesi pitkän aikavälin taloudellista turvallisuutta.  
Pääsyy tarkistaa vaurauden hallintaasi on varmistaa, että se on kaikki ajan tasalla. Sinun on selvitettävä, onko muutoksia verosäännöissä, taloudellisissa määräyksissä tai omassa henkilökohtaisessa tilanteessasi, mikä tarkoittaa, että sinun pitäisi säätää järjestelyjäsi. Kuitenkin varmistaaksesi, että kaikki on sopivaa elämällesi Portugalissa, samoin kuin tarpeillesi ja tavoitteillesi, tarkasteluusi täytyy mennä tämän yli.
 
Laajempi kuva
 
Monet ihmiset harkitsevat vain suurinta osaa taloudestaan kerrallaan. Esimerkiksi he saattavat ostaa osakkeita yrityksissä, jotka he pitävät tai sijoittaa rahastoihin, jotka heidän neuvonantajansa suositteli vuosia sitten. He saattavat puhua veroneuvojalle Portugalin verotuksesta ja verojen suunnittelumahdollisuuksista. Sitten he puhuvat asianajajalle Portuguese tahdon tekemisestä. Jossain vaiheessa he tarkastelevat eläkesijoituksiaan ja yrittävät selvittää, miten parhaiten käyttää eläkesäästöjään.
 
Todella tehokkaan tarkastelun varmistamiseksi ja sen sopivuuden elämääsi Portugalissa, harkitkaa kuinka verosuunnitelmanne, sijoituksenne, eläkesuunnitelmanne ja omaisuuden suunnittelunne toimivat yhdessä. Tässä muutamia keskeisiä näkökohtia.
 
Asumisoikeus ja verotus
 
Sinun tulisi ensin varmistaa, missä olet asuva verotustarkoituksessa, erityisesti jos olet uusi Portugalissa tai viettää aikaa kahdessa maassa. Haluat sitten rakentaa sijoituksesi ja vaurautenne sopivimmalla tavalla minimoimaan verotusta – Portugalissa, Iso-Britanniassa ja missä tahansa muualla, missä sinulla on taloudellisia etuja – tavalla, joka täyttää silti kaikki velvollisuutesi.
 
Riippumatta siitä, kuinka tehokas verojen suunnittelusi Iso-Britanniassa oli, sinun täytyy melkein aloittaa alusta Portugalissa. Mikä oli verotehokasta Iso-Britanniassa, ei todennäköisesti ole verotehokasta täällä. Varmista, että tutkit soveltuvat mahdollisuudet Portugalissa selvittääksesi, mikä toimisi tilanteessasi ja tavoitteissasi, sekä kuinka paljon veroa voisit mahdollisesti säästää.
 
Omaisuuden suunnittelu
 
Älä jätä omaisuuden suunnittelua taloudellisen suunnittelun viimeiseksi vaiheeksi. On välttämätöntä tarkistaa omaisuuden suunnittelusi asuessasi Portugalissa, koska sen perimysjärjestelmä toimii hyvin eri tavalla kuin Iso-Britanniassa.
 
Oletko tietoinen, että Portugalin ‘pakollinen perillisyys’ säännöt voisivat automaattisesti siirtää merkittävän osan maailmanlaajuisesta omaisuudestasi suoraan perheellesi, riippumatta aikomuksistasi? Tämä voi olla epämiellyttäviä seurauksia tietyille perheille, elleivät suunnittele eteenpäin. Voit määrittää testamentissasi EU-säädöksen ‘Bryssel IV’ soveltamaan relevanttia brittiläistä lainsäädäntöä omaisuuteesi sen sijaan, mutta huolehdi siitä, että ymmärrät vaihtoehdot ja mahdolliset veroilmaukset.
 
Taloudellinen rakenteistaminen elämää varten Portugalissa
 
Theetkö taloudellista suunnitelmaa Portugalissa, tai et ole tarkastellut säästöjäsi ja sijoituksiasi äskettäin, sinun on tarkistettava ovatko ne sopivia sinulle tänään ja nykyisessä taloustilanteessa. Onko niillä oikea riskin ja tuoton tasapaino? Onko sinulla riittävästi hajautusta? Voivatko ne tuottaa tuloa vaarantamatta pääomaa? Voisitko järkeistää osakkeet ja rahastot niin, että niiden hallinta on helpompaa?
 
Samanaikaisesti harkitse verovalvosoikeuksiasi sijoitustuotoista ja voitoista, sekä voisitko hyödyntää veroedullisia järjestelyjä Portugalin asukkaana. Myös, miten näitä säästöjä siirretään perillisillesi? Mitä perintöveroja heidän on maksettava? Voiko varat siirtyä suoraan vai onko pitkä perintöprosessi?
 
Ja kun päätät mitä tehdä eläkesäästöillesi, huolehdi tutkimaan kaikki vaihtoehdot löytääksesi itsellesi sopivimman lähestymistavan säänneltyjen neuvojen avulla.
 
Kaiken vetäminen yhteen
 
Jokainen perhe on erilainen. Strategisen taloudellisen suunnittelun on oltava huolellisesti suunniteltu sinulle. Kaikkien eri näkökohtien tulisi toimia yhtenäisesti luodaksesi kokonaisvaltaisen vauraudenhallintasuunnitelman, joka tarjoaa pitkän aikavälin taloudellisen turvallisuuden sinulle ja saavuttaa toiveesi perillisillesi. 
 
Rauha mielessäsi, että olet kattanut kaiken, eikä yhden taloudellisen päätöksen tekeminen aiheuta odottamattomia seurauksia toiselle, ota erikoistunutta, rajat ylittävää neuvontaa.
 
Loppujen lopuksi aika taloudelliseen terveystarkistukseen nyt voi auttaa varmistamaan, että sinä ja perheesi olette parhaassa taloudellisessa asemassa nauttimaan menestyksekkäästä 2022 ja sen jälkeen.   
 
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) on valtuutettu ja säännelty Maltan rahoituspalveluviranomaisen toimesta, rekisterinumero C 92917. Valtuutettu suorittamaan sijoituspalveluja sijoituspalvelulain mukaisesti ja harjoittamaan vakuutusvälitystoimintaa vakuutusjakelulain mukaisesti. Jos neuvontaa annetaan Maltan ulkopuolella vakuutusjakeludirektiivin tai rahoitusvälineiden markkinadirektiivin II nojalla, sovellettava lainsäädäntöjärjestelmä eroaa osin Maltan laista. BFWML tarjoaa myös veroneuvontaa; sen veroneuvojat ovat täysin päteviä verospecialisteja. Blevins Franks Trustees Limited on valtuutettu ja säännelty Maltan rahoituspalveluviranomaisen toimesta luottamusten, eläkesuunnitelmien ja yritysten hallinnoinnin osalta. Tämä kampanja on hyväksytty ja julkaistu BFWML:n toimesta.
Voit löytää muita talousneuvonnasta kertovia artikkeleita vierailemalla verkkosivustollamme täällä www.blevinsfranks.com

Tämä artikkeli julkaistiin alun perin Blevins Franksin toimesta.