UK Inwestycje: Jak być efektywnym podatkowo w Portugalii

Wskazówki ekspertów z firmy Blevins Franks

Jeśli jesteś ekspatriantem z Wielkiej Brytanii w Portugalii i masz zainwestowane środki czy oszczędności w Wielkiej Brytanii, musisz rozważyć, jak efektywna podatkowo jest obecna strategia. Po uzyskaniu statusu rezydenta w Portugalii, odsetki i dywidendy mogą podlegać opodatkowaniu w Portugalii. Jeśli posiadasz status NHR (rezydenta niehabitualnego), istnieją jednak znaczne korzyści podatkowe. Na przykład dochody z tytułu odsetek bankowych i dywidend z Wielkiej Brytanii są opodatkowane w Wielkiej Brytanii, ale nie w Portugalii dla rezydentów niehabitualnych.

Blevins Franks oferuje ekspertyzę w planowaniu podatkowym między granicami oraz doradztwo w zarządzaniu majątkiem dla ekspatriantów z Wielkiej Brytanii w Portugalii. Ich porady są dostosowane do twoich indywidualnych okoliczności i mogą zaoszczędzić ci pieniądze, jednocześnie zapewniając zgodność z lokalnymi obowiązkami.
Dowiedz się więcej o Blevins Franks
Zobacz więcej ekspertów w Blevins Franks

Optymalizacja Efektywności Podatkowej w Inwestycjach z Wielkiej Brytanii w Portugalii
Przez Adriana Hooka, Partnera w Blevins Franks

Wielu brytyjskich ekspatriantów mieszkających w Portugalii utrzymuje oszczędności i inwestycje z Wielkiej Brytanii. Chociaż jest to zrozumiałe, powinieneś sprawdzić, czy twoje aktywa są zorganizowane w najbardziej efektywny podatkowo sposób dla twojego życia w Portugalii.
 
Konsekwencje Podatkowe dla Skarbowych oraz ISA w Portugalii
Po uzyskaniu statusu rezydenta w Portugalii, wszelkie zyski z tytułu Skarbowych będą podlegać opodatkowaniu, umożliwiając władzom Portugalii podzielenie się twoim szczęściem.
Podobnie, odsetki i dywidendy uzyskane z Twoich Rachunków Indywidualnych Oszczędności (ISA) również podlegają opodatkowaniu w Portugalii, a jako nie-rezydent Wielkiej Brytanii, nie masz już możliwości dokonywania nowych wpłat na rachunki ISA.
Dochody z inwestycji zazwyczaj podlegają opodatkowaniu stawką ryczałtową 28%. Możesz jednak wybrać stawki skalowe, jeśli są one dla ciebie bardziej korzystne. Na podstawie stawek skalowych, dochody z inwestycji są łączone z innymi dochodami w danym roku, a podatek jest naliczany według stawek progresywnych. Obejmują one 14,5% dla dochodów do €7,479 do 48% dla dochodów przekraczających €78,834.
 
Opodatkowanie Odsetek Bankowych dla Rezydentów Portugalskich
Mimo że w Wielkiej Brytanii odsetki bankowe pozostają wolne od podatku do określonego progu dla rezydentów Wielkiej Brytanii, należy zrozumieć, że rezydenci portugalscy podlegają opodatkowaniu takimi dochodami - opodatkowane jako dochody z inwestycji stawką ryczałtową 28% lub według stawek podatkowych dochodowych.
Biorąc pod uwagę wzrost kosztów życia, rachunki oszczędnościowe z Wielkiej Brytanii nie mogą nadążyć za inflacją. Dlatego zbadanie alternatywnych struktur finansowych jest ważne, aby zapewnić, że Twoje pieniądze efektywnie pracują dla ciebie. Rozważając alternatywne ścieżki inwestycji, możesz potencjalnie maksymalizować swoje zyski i zabezpieczyć swój majątek przed erozyjnymi skutkami inflacji.
 
Rozważenia Podatkowe dla Akcji, Papierów Wartościowych i Obligacji z Wielkiej Brytanii w Portugalii
Inwestycje z Wielkiej Brytanii, takie jak obligacje ubezpieczeniowe na życie, fundusze jednostek uczestnictwa oraz fundusze inwestycyjne z otwartym zakończeniem przedsięwzięcia (OEIC), często zapewniają ulgi podatkowe i inne korzyści podatkowe, gdy jesteś rezydentem Wielkiej Brytanii. Jednak po uzyskaniu statusu rezydenta w Portugalii, te inwestycje podlegają zmianie opodatkowania.

W Portugalii, takie inwestycje podlegają ryczałtowej stawce podatku 28% oraz portugalskiemu podatkowi od zysków kapitałowych przy ich sprzedaży. Pewne zyski kapitałowe są łączone z innymi dochodami na dany rok i opodatkowane stawką podatkową dochodową. Chociaż ulga inflacyjna jest dostępna po dwuletnim okresie posiadania.
 
Korzyści Podatkowe dla Rezydentów Niehabitualnych w Portugalii
Jeśli spełniasz kryteria statusu Niehabitualnych Rezydentów (NHR), możesz cieszyć się znacznymi korzyściami podatkowymi. Pewne dochody i zyski z zagranicy, które mogą podlegać opodatkowaniu w kraju źródłowym zgodnie z zasadami traktatu podatkowego, są zwolnione z portugalskiego opodatkowania.

Na przykład, strumienie dochodów z tytułu odsetek bankowych i dywidend z Wielkiej Brytanii są opodatkowane w Wielkiej Brytanii, ale nie podlegają portugalskiemu opodatkowaniu dla niehabitualnych rezydentów. Zasada ta obowiązuje nawet wtedy, gdy dochody nie są faktycznie opodatkowane w Wielkiej Brytanii z powodu przepisów dotyczących 'niedopuszczalnych dochodów'.
Zrozumienie i wykorzystanie korzyści podatkowych dostępnych poprzez reżim NHR może znacząco polepszyć twoją sytuację finansową jako rezydenta w Portugalii, umożliwiając maksymalne wykorzystanie dochodów i inwestycji zagranicznych oraz minimalizację obciążeń podatkowych.
 
Badanie Etycznych Struktur Inwestycyjnych w Portugalii
Kiedy zakończy się NHR, rezydenci Portugalii wciąż mają dostęp do innych bardzo efektywnych podatkowo okazji inwestycyjnych.

Jednym z popularnych podejść wśród ekspatriantów jest trzymanie kapitału w strukturze podobnej do polisy ubezpieczeniowej na życie z zagranicznych krajów lub obligacji - obudowy inwestycyjnej dla konwencjonalnego portfela. Główną zaletą tej struktury jest to, że podatek nie jest płatny od podstawowej inwestycji do momentu jej wypłacenia. Nawet wtedy tylko część zysku jest opodatkowana w Portugalii, a co więcej, skuteczna stawka podatkowa zmniejsza się z czasem.

Aby zapewnić najlepszy możliwy wynik, skonsultuj się z doświadczonym doradcą, który może świadczyć usługi doradztwa w zakresie podatków Wielkiej Brytanii i Portugalii. Pomoże to w nawigowaniu po zawiłościach tych systemów podatkowych, zrozumieniu wzajemnego oddziaływania między nimi oraz zidentyfikowaniu możliwości planowania podatkowego dopasowanych do twoich wyjątkowych okoliczności.
 
Rozważenia Poza Podatkowe: Optymalizacja Twoich Oszczędności i Inwestycji
Podczas sprawdzania efektywności podatkowej Twoich oszczędności i inwestycji ważne jest również uwzględnienie innych istotnych czynników.
Doradcy z siedzibą w Wielkiej Brytanii nie mogą już świadczyć regulowanych usług finansowych dla mieszkańców UE poprzez system 'paszportowy' UE. Sprawdź, czy twój doradca nadal może udzielać wskazówek i wykonywać polecenia inwestycyjne, czy też istnieją jakiekolwiek ograniczenia co do jego usług.
Ocjena twoich opcji może prowadzić do opłacalnych rezultatów i zapewnić optymalizację twoich spraw finansowych w zgodzie z portugalskimi ramami. Dlatego rozsądne jest, aby nie skupiać się tylko na implikacjach podatkowych, ale także rozważyć szersze czynniki wpływające na wydajność i odpowiedniość twoich inwestycji.

Stawki podatkowe, zakres i ulgi mogą ulec zmianie. Informacje dotyczące podatków opierają się na naszym rozumieniu obecnych przepisów i praktyk podatkowych, które podlegają zmianom. Informacje podatkowe zostały podsumowane; osoby fizyczne powinny szukać spersonalizowanych porad.
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) jest autoryzowane i regulowane przez Maltański Urząd Usług Finansowych, numer rejestracyjny C 92917. Autoryzowane do świadczenia usług inwestycyjnych na mocy Ustawy o Usługach Inwestycyjnych i do wykonywania działalności pośrednika ubezpieczeniowego na mocy Ustawy o Dystrybucji Ubezpieczeń. Gdzie doradztwo jest świadczone poza Maltą na mocy Dyrektywy o Dystrybucji Ubezpieczeń lub Dyrektywy o Rynkach Instrumentów Finansowych II, system regulacyjny różni się pod pewnymi względami od tego na Malcie. BFWML świadczy również porady podatkowe; jego doradcy podatkowi to w pełni wykwalifikowani specjaliści podatkowi. Blevins Franks Trustees Limited jest autoryzowane i regulowane przez Maltański Urząd Usług Finansowych do administrowania funduszami powierniczymi, ubezpieczeniowymi i firmami. Ta promocja została zatwierdzona i wydana przez BFWML.
 Możesz znaleźć inne artykuły doradcze finansowe, odwiedzając naszą stronę internetową tutaj