Wnioski od ekspertów z Blevins Franks

Podczas dziwnej wiosny 2020 roku uwaga świata skupiona była na koronawirusie. Jednak zegar Brexit nadal tyka. Oprócz Brexitu istnieją inne aspekty naszego dobrobytu finansowego, którym powinniśmy poświęcić uwagę. Kilka działań planistycznych teraz może przynieść znaczne korzyści w przyszłości.

W poniższym artykule Adrian Hook z Blevins Franks omawia niektóre obszary, na które teraz warto zwrócić uwagę, takie jak planowanie podatkowe i spadkowe oraz Twój status rezydentury przed upływem Brexitu.

Blevins Franks, wiodący doradcy podatkowi i zarządzania majątkiem dla obywateli Wielkiej Brytanii w Europie, udzielają ekspertów porad dotyczących międzynarodowych kwestii podatkowych i planowania spadkowego.
 

---

Korzystając z tego czasu, aby zadbać o swoje dobro finansowe
Przez Adriana Hook, Partnera, Blevins Franks
Ten artykuł pierwotnie opublikowany był przez Blevins Franks

To były trudne czasy, ale miejmy nadzieję, że gdy ograniczenia zostaną zniesione, będziemy mogli cieszyć się większą swobodą i dostosować się do ‘nowej normy’. Wielu ludzi będzie nadal więcej czasu spędzało w domu niż zwykle i będzie kontynuować poszukiwanie pozytywnych sposobów na spędzenie tego czasu. Chociaż pracownicy zwykle zajmują się poprawą domu, pieczeniem czy nauką nowych umiejętności, to jest to także dobra okazja do zadbania o swoje dobrobyt finansowy.

Zegar Brexit nadal tyka, a szczególnie emigranci mogą skorzystać z tego czasu, aby dopracować swoje podatki, emerytury i planowanie spadkowe. Oto kilka kluczowych kwestii.

Odliczanie od Brexitu
Po zrozumiałej przerwie, gdy Wielka Brytania i UE priorytetowo traktowały kwestie zdrowotne publiczne, negocjacje Brexitu wznowiono niedawno. Chociaż może się wydawać nierealne, że porozumienia handlowe zostaną osiągnięte przed zakończeniem okresu przejściowego 31 grudnia, to nadal jest to ostateczny termin. Rząd brytyjski ma czas do lipca na złożenie wniosku o przedłużenie, ale musi najpierw zmienić prawo, które to uniemożliwia – a oświadczył chęć niezrobienia tego.
Oznacza to, że 2021 rok nadal może rozpocząć się od Brexitu bez porozumienia. Dlatego ważne jest bardziej niż kiedykolwiek, aby upewnić się, że jesteś przygotowany od 1 stycznia. Nawet jeśli nastąpi kolejne przedłużenie Brexitu, uzyskanie odpowiednich porozumień może zająć kilka miesięcy, więc nie ma czasu do stracenia.

Rezydencja
Obecnie musisz mieć status prawnego rezydenta w Portugalii przed końcem 2020 roku, aby podlegać ochronie Umowy O Wyjściu. Zapewnia to prawo do pobytu i korzystania z nieprzerwanych korzyści tak długo, jak pozostaniesz rezydentem tam.
Jeśli nadal planujesz trwale przenieść się do Portugalii, wykorzystaj ten czas, aby uporządkować swoje sprawy. Aby uzyskać status rezydenta po okresie przejściowym, z pewnością będziesz musiał spełnić bardziej rygorystyczne wymagania niż obecnie, w tym wykazanie minimalnej dochodu na osobę. Dlatego, gdzie to możliwe, przygotuj plany, aby przenieść się przed 31 grudnia 2020 roku.
Jeśli jesteś już za granicą, ale nie jesteś jeszcze zarejestrowany jako rezydent, zbadaj kroki, które możesz teraz podjąć, aby zapewnić wywiązywanie się z prawem wymaganym po Brexit.

Planowanie podatkowe
Sposób strukturyzacji swoich aktywów i majątku może znacząco wpłynąć na Twój podatek. Musisz upewnić się, że Twoje zobowiązania są odpowiednio strukturyzowane zarówno na życie za granicą, jak i na Twoje konkretne cele, okoliczności, cele i apetyt na ryzyko.
Czy korzystasz z efektywnych podatkowo struktur dostępnych w Portugalii? Oprócz oszczędności podatkowych, mogą one zapewnić dodatkowe korzyści, takie jak elastyczność walutowa i dochodowa.
Niezależnie od Brexitu, warto sprawdzić swoje aktywa w UK, aby ustalić, ile kosztują Cię podatki. Teraz, gdy zaledwie kilka miesięcy dzieli nas od pełnego opuszczenia UE przez Wielką Brytanię, jest to jeszcze bardziej istotne, aby uniknąć niepotrzebnych podatków, jeśli zasady się zmienią.

Planowanie emerytalne
Z większą swobodą emerytalną w UK niż kiedykolwiek wcześniej, starannie przeanalizuj swoje opcje.
Wielu emigrantów decyduje się na przeniesienie emerytur z UK do kwalifikowanego uznawanego za zagraniczny plan emerytalny (QROPS). Choć obecnie można przenieść się na bazy QROPS UE/EFTA bez podatku, to może się to zmienić po zakończeniu okresu przejściowego Brexitu. Wielka Brytania wprowadziła już 25% ‘opłatę za transfer zagraniczny’ dla innych transferów i ma środki, aby łatwo przedłużyć ją na transfery UE/EFTA po odrzuceniu swoich zobowiązań wobec UE. Dlatego, jeśli rozważasz QROPS, nie ryzykuj zostawienia tego tak późno, że możesz stracić jedną czwartą na podatki w UK.
 
QROPS może także oferować zalety takie jak elastyczność dochodów i walutowa, ale nie będzie pasował do każdego. Możesz uznać za bardziej korzystne, na przykład, reinwestowanie funduszy emerytalnych z UK w portugalskie zgodne z inwestycjami, lub nawet pozostawienie swoich funduszy emerytalnych w UK. Przed podjęciem decyzji, zadbaj o dogłębne przejrzenie najlepszego sposobu działania, dopasowanego do Twojej konkretnej sytuacji, z osobiście zabezpieczonym doradztwem emerytalnym.
 
Planowanie spadkowe
Czy Twoje dziedzictwo idzie w kierunku Twoich wybranych spadkobierców zgodnie z Twoimi życzeniami i minimalnym opodatkowaniem? Dbaj o zrozumienie przepisów dziedzicznych i podatkowych w Portugalii oraz wszędzie, gdzie masz aktywa i spadkobierców. Upewnij się również, że przeanalizujesz wady i zalety korzystania z unijnej regulacji dziedziczenia ‘Bruksela IV’ do zastąpienia lokalnych reguł ‘przymusowego dziedziczenia’.

Potrzebujesz strategii, która spełni Twoje życzenia, sprawiając, że proces będzie prosty i efektywny podatkowo dla Twoich spadkobierców. I nie zapominaj o swoich potrzebach; rozważ konsekwencje podatkowe, aby znaleźć optymalne rozwiązanie dla swojego majątku w trakcie Twojego życia również.  

Ostatecznie, planowanie podatkowe i finansowe międzygraniczne jest złożone. Chociaż możesz zrobić pewne przygotowania sam, skorzystasz rozmowy z specjalistycznym doradcą posiadającym dogłębną wiedzę o portugalskim reżimie podatkowym i jego interakcji z brytyjskimi zasadami. Mogą Ci pomóc skorzystać z dostępnych możliwości podatkowych, inwestycyjnych, emerytalnych i planowania spadkowego, aby zapewnić, że robisz to, co działa najlepiej dla Ciebie i Twojej rodziny, w tych trudnych czasach i poza nimi. 
 
Stawki podatkowe, zakres i ulgi mogą zmienić się. Wszelkie oświadczenia dotyczące podatków są oparte na naszym zrozumieniu obowiązującego prawa podatkowego i praktyk, które podlegają zmianie. Informacje podatkowe zostały podsumowane; osoby powinny szukać spersonalizowanej porady.
Możesz znaleźć inne artykuły doradcze finansowe, odwiedzając naszą stronę tutaj www.blevinsfranks.com


 

---

Może Ci się też spodobać:

• Informacje na temat podatków w Portugalii
• Przygotowanie finansów na niespodziewane wydatki
• Emerytury zagraniczne wolne od podatku?
• Podatek od zysków kapitaÅ‚owych w Portugalii
• Rezydencja niemajÄ…ca charakteru zwyczajnego w Portugalii
• Zmiany w korzyÅ›ciach podatkowych dla rezydentów niemajÄ…cych charakteru zwyczajnego w Portugalii
• Przewodnik dla obcokrajowców na Algarve
• MajÄ…tek w Portugalii