Einblicke von den Experten bei Blevins Franks

Während des seltsamen Frühlings 2020 lag die Aufmerksamkeit der Welt auf dem Coronavirus. Die Brexit-Uhr tickt jedoch weiter. Zusammen mit dem Brexit gibt es andere Aspekte unseres finanziellen Wohlbefindens, auf die wir achten sollten. Eine rechtzeitige Planung jetzt kann später erhebliche Dividenden zahlen.

Im folgenden Artikel untersucht Adrian Hook von Blevins Franks einige Bereiche, die jetzt Aufmerksamkeit verdienen, wie die Steuer- und Nachlassplanung sowie Ihren Aufenthaltsstatus, bevor der Brexit in Kraft tritt.

Blevins Franks, führende Steuer- und Vermögensberater für britische Staatsangehörige in Europa, bieten Expertenrat zu internationalen Steuerfragen und Nachlassplanung.
 

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Nutzen Sie diese Zeit, um sich um Ihr finanzielles Wohlbefinden zu kümmern
Von Adrian Hook, Partner bei Blevins Franks
Dieser Artikel wurde ursprünglich von Blevins Franks veröffentlicht

Dies waren herausfordernde Zeiten, aber hoffentlich können wir, sobald die Beschränkungen gelockert werden, mehr Freiheiten genießen und uns an die ‚neue Normalität“ anpassen. Viele Menschen werden immer noch mehr Zeit zu Hause verbringen als sonst und weiterhin nach positiven Möglichkeiten suchen, um diese Zeit zu verbringen. Während Heimwerken, Backen oder das Erlernen einer neuen Fähigkeit normalerweise ganz oben auf der Liste stehen, ist dies auch eine gute Gelegenheit, sich um Ihr finanzielles Wohlbefinden zu kümmern.

Bei der noch immer laufenden Brexit-Uhr können insbesondere Expatriates von dieser Zeit profitieren, um ihre Steuern, Renten und Nachlassplanung zu optimieren. Hier sind einige wichtige Überlegungen.

Der Brexit-Countdown
Nach einer verständlichen Unterbrechung, während das Vereinigte Königreich und die EU sich auf öffentliche Gesundheitsfragen konzentrierten, wurden die Brexit-Verhandlungen vor kurzem wieder aufgenommen. Obwohl es unrealistisch erscheinen mag, dass Handelsabkommen vor dem Ende der Übergangsfrist am 31. Dezember vereinbart werden können, bleibt dies die Deadline. Die britische Regierung hat bis Juli Zeit, eine Verlängerung zu beantragen, muss jedoch zunächst das Gesetz ändern, das dies verhindert - und hat deutlich gemacht, dass sie dies nicht tun möchte.
Das bedeutet, dass 2021 immer noch mit einem No-Deal-Brexit beginnen könnte. Daher ist es wichtiger denn je, sicherzustellen, dass Sie ab dem 1. Januar bereit sind. Selbst wenn es eine weitere Brexit-Verlängerung gibt, kann es mehrere Monate dauern, bis die Vereinbarungen getroffen sind, daher bleibt keine Zeit zu verlieren.

Residenz
Derzeit müssen Sie bis Ende 2020 rechtmäßig in Portugal ansässig sein, um unter den Schutz des Austrittsabkommens zu fallen. Dies garantiert das Recht, zu bleiben und die Vorteile so lange zu genießen, wie Sie dort ansässig sind.
Wenn Sie noch vorhaben, dauerhaft nach Portugal zu ziehen, nutzen Sie diese Zeit, um Ihre Angelegenheiten zu regeln. Um nach der Übergangsfrist eine Aufenthaltsgenehmigung zu erhalten, müssen Sie höchstwahrscheinlich strengere Anforderungen erfüllen als heute, einschließlich des Nachweises eines Mindesteinkommens pro Person. Legen Sie also, soweit möglich, Pläne fest, um vor dem 31. Dezember 2020 umzusiedeln.
Wenn Sie bereits im Ausland sind, sich aber noch nicht als ansässig registriert haben, erkunden Sie Schritte, die Sie jetzt unternehmen können, um den rechtmäßig festgelegten Status nach dem Brexit zu sichern.

Steuerplanung
Die Art und Weise, wie Sie Ihre Vermögenswerte und Ihr Vermögen strukturieren, kann einen erheblichen Unterschied zu Ihrer Steuerrechnung machen. Sie müssen sicherstellen, dass Ihre Vereinbarungen angemessen für Ihr Leben im Ausland sowie Ihre speziellen Ziele, Umstände, Ziele und Risikobereitschaft strukturiert sind.
Profitieren Sie von den steuereffizienten Strukturen, die in Portugal verfügbar sind? Neben Steuerersparnissen können diese zusätzliche Vorteile wie Währungs- und Einkommensflexibilität bieten.
Unabhängig vom Brexit ist es ratsam, Ihre UK-Vermögenswerte zu überprüfen, um festzustellen, wie viel Sie an Steuern kosten. Jetzt, da nur noch wenige Monate bis zum vollständigen Austritt des Vereinigten Königreichs aus der EU verbleiben, ist dies noch wichtiger, um unnötige Besteuerung zu vermeiden, wenn sich die Regeln ändern.

Rentenplanung
Bei mehr Freiheit bei britischen Renten ist es wichtig, Ihre Optionen sorgfältig zu überprüfen.
Viele Expatriates entscheiden sich, ihre britischen Renten in ein Qualifiziertes Anerkanntes Übersee-Rentenprogramm (QROPS) zu übertragen. Obwohl Sie derzeit steuerfrei in ein EU/EWR-basiertes QROPS übertragen können, kann sich dies nach Ablauf der Brexit-Übergangsfrist ändern. Das Vereinigte Königreich hat bereits eine 25%ige ‘Überseetransfergebühr’ für andere Überweisungen eingeführt und hat die Möglichkeit, diese Gebühr leicht auf EU/EWR-Überweisungen auszudehnen, sobald es seine EU-Verpflichtungen aufgibt. Wenn Sie ein QROPS in Betracht ziehen, riskieren Sie nicht, es so spät zu verlassen, dass Sie potenziell ein Viertel an UK-Steuern verlieren.
 
QROPS bietet auch Vorteile wie Einkommens- und Währungsflexibilität, eignet sich jedoch nicht für jeden. Es kann für Sie vorteilhafter sein, beispielsweise britische Pensionsfonds in portugiesische, konforme Anlagearrangements umzuschichten oder Ihre britische Rente dort zu belassen, wo sie ist. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, prüfen Sie sorgfältig den besten Lösungsweg für Ihre spezifischen Umstände mit persönlicher, regulierter Rentenberatung.
 
Nachlassplanung
Ist Ihr Vermächtnis auf Kurs, um Ihren ausgewählten Erben entsprechend Ihren Wünschen und mit minimaler Besteuerung zu übergehen? Achten Sie darauf, die Nachfolgeregelungen und Steuern in Portugal und überall dort, wo Sie Vermögenswerte und Erben haben, zu verstehen. Stellen Sie auch sicher, dass Sie die Vor- und Nachteile der Verwendung der EU-Nachfolgeverordnung ‘Brüssel IV’ zur Außerkraftsetzung lokaler ‘gesetzlicher Erbfolge’-Regeln überprüfen.

Sie benötigen eine Strategie, die Ihre Wünsche erfüllt, während der Prozess so einfach und steuereffizient wie möglich für Ihre Erben ist. Und vergessen Sie nicht Ihre eigenen Bedürfnisse; berücksichtigen Sie die steuerlichen Auswirkungen, um die optimale Lösung für Ihren Reichtum während Ihres Lebens zu finden.  

Letztendlich ist die grenzüberschreitende Steuer- und Finanzplanung komplex. Obwohl Sie einige Vorarbeiten selbst leisten können, profitieren Sie davon, mit einem spezialisierten Berater zu sprechen, der über tiefgreifende Kenntnisse des portugiesischen Steuersystems und dessen Wechselwirkung mit den britischen Regelungen verfügt. Sie können Ihnen helfen, die verfügbaren Steuer-, Investitions-, Renten- und Nachlassplanungsmöglichkeiten optimal zu nutzen, um sicherzustellen, dass Sie in diesen herausfordernden Zeiten und darüber hinaus das Beste für Sie und Ihre Familie tun.  
 
Steuer- und Erleichterungsraten können sich ändern. Aussagen zur Besteuerung beruhen auf unserem Verständnis der aktuellen Steuergesetze und -praktiken, die Änderungen unterliegen. Steuerinformationen wurden zusammengefasst; Einzelpersonen sollten eine persönliche Beratung suchen.
Weitere Finanzberatungsartikel finden Sie auf unserer Website unter www.blevinsfranks.com


 

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