Approfondimenti dagli esperti di Blevins Franks

Durante la strana primavera del 2020, l'attenzione del mondo è stata sul coronavirus. Tuttavia, l'orologio della Brexit continua a scorrere. E insieme alla Brexit, ci sono altri aspetti del nostro benessere finanziario a cui dovremmo prestare attenzione. Una pianificazione anticipata ora può dare significativi dividendi in futuro.

Nell'articolo qui sotto Adrian Hook di Blevins Franks esplora alcune aree che meritano attenzione ora, come la pianificazione fiscale e patrimoniale e il tuo status di residenza prima che arrivi la Brexit.

Blevins Franks, principali consulenti fiscali e di gestione patrimoniale per i cittadini del Regno Unito in Europa, forniscono consulenza esperta su questioni fiscali internazionali e pianificazione patrimoniale.

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Usare questo momento per prendersi cura del proprio benessere finanziario
Di Adrian Hook, Partner di Blevins Franks
Questo articolo è stato originariamente pubblicato da Blevins Franks

Sono stati tempi difficili, ma speriamo che con la fine delle restrizioni possiamo iniziare a godere di maggiori libertà e ad adattarci alla "nuova normalità". Molte persone saranno comunque più a casa del solito e continueranno a cercare modi positivi per trascorrere questo momento. Mentre i lavori domestici, la cottura e l'apprendimento di una nuova abilità sono solitamente in cima alla lista, questa è anche un'ottima opportunità per prendersi cura del proprio benessere finanziario.

Con l'orologio della Brexit che continua a scorrere, gli espatriati in particolare possono beneficiare dall'utilizzare questo tempo per migliorare la loro pianificazione fiscale, pensionistica e patrimoniale. Ecco alcune considerazioni chiave:

Il conto alla rovescia della Brexit
Dopo una pausa comprensibile mentre Regno Unito ed UE hanno dato priorità alle questioni di salute pubblica, i negoziati sulla Brexit hanno recentemente ripreso. Anche se può sembrare irrealistico che gli accordi commerciali possano essere raggiunti prima che il periodo di transizione finisca il 31 dicembre, questa rimane la scadenza. Il governo britannico ha tempo fino a luglio per chiedere un'estensione, ma deve prima emendare la legge che lo impedisce - e ha ribadito la sua indisponibilità a farlo.
Questo significa che il 2021 potrebbe ancora iniziare con una Brexit senza accordo. Pertanto, è più importante che mai accertarsi di essere preparati dal 1° gennaio. Anche se ci sarà un'altra estensione della Brexit, mettere in atto accordi potrebbe richiedere diversi mesi, quindi non c'è tempo da perdere.

Residenza
Come stanno le cose, è necessario essere legalmente residenti in Portogallo entro la fine del 2020 per rientrare nella protezione dell'Accordo di Ritiro. Questo garantisce il diritto di rimanere e godere di benefici ininterrotti per tutto il tempo in cui si rimane residenti lì.
Se stai ancora pianificando di trasferirti permanentemente in Portogallo, usa questo tempo per mettere in ordine le tue faccende. Per acquisire la residenza dopo il periodo di transizione, dovrai quasi certamente soddisfare requisiti più stringenti rispetto a oggi, tra cui dimostrare un reddito minimo per persona. Perciò, dove possibile, metti in atto piani per trasferirti prima del 31 dicembre 2020.
Se sei già all'estero ma non sei ancora registrato come residente, esplora i passaggi che puoi compiere ora per garantirti lo status di regolarmente insediato richiesto dopo la Brexit.

Pianificazione fiscale
Il modo in cui strutturi i tuoi beni e il tuo patrimonio può fare una differenza significativa sul tuo conto fiscale. Devi assicurarti che le tue disposizioni siano strutturate in modo appropriato per la tua vita all'estero così come per i tuoi obiettivi, circostanze, scopi ed appetiti di rischio.
Stai sfruttando le strutture fiscali efficienti disponibili in Portogallo? Oltre al risparmio fiscale, queste potrebbero offrire vantaggi aggiuntivi come flessibilità valutaria e di entrate.
Indipendentemente dalla Brexit, vale la pena rivedere i tuoi beni nel Regno Unito per stabilire quanto ti stanno costando in tasse. Ora, con solo alcuni mesi fino a quando il Regno Unito lascerà completamente l'UE, ciò è ancora più importante per evitare tassazioni non necessarie in caso di cambiamenti normativi.

Pianificazione pensionistica
Con una maggiore libertà pensionistica nel Regno Unito che mai, rivedi con attenzione le tue opzioni. Molti espatriati scelgono di trasferire le pensioni britanniche in un Piano Pensionistico Estero Riconosciuto (QROPS). Anche se attualmente puoi trasferirti a un QROPS con sede nell'UE/SEE senza tasse, questo potrebbe cambiare dopo la fine della transizione della Brexit. Il Regno Unito ha già introdotto un'imposta del 25% sui trasferimenti all'estero e ha i mezzi per estenderla facilmente ai trasferimenti nell'UE/SEE una volta liberatosi dagli obblighi dell'UE. Perciò, se stai considerando un QROPS, non rischiare di lasciare la decisione così tardi da perdere potenzialmente un quarto di imposte britanniche.
I QROPS possono anche offrire vantaggi come flessibilità di entrate e valuta, ma non saranno adatti a tutti. Potresti trovare più vantaggioso, ad esempio, reinvestire i fondi pensionistici nel Regno Unito in disposizioni di investimento conformi al Portogallo o lasciare la tua pensione nel Regno Unito dove si trova. Prima di prendere una decisione, assicurati di rivedere il miglior corso di azione per le tue circostanze particolari con un consiglio pensionistico personalizzato e regolamentato.

Pianificazione successoria
Il tuo lascito è sulla buona strada per andare ai tuoi eredi scelti secondo i tuoi desideri e con una tassazione minima? Assicurati di capire le leggi sulla successione e le tasse in Portogallo e in qualsiasi altro luogo in cui possiedi beni ed eredi. Inoltre, assicurati di rivedere i pro e contro dell'utilizzo della normativa europea sulla successione "Bruxelles IV" per annullare le regole locali di successione forzata.
Hai bisogno di una strategia che realizzi i tuoi desideri rendendo il processo il più semplice e fiscale possibile per i tuoi eredi. E non dimenticare le tue esigenze; considera le implicazioni fiscali per trovare la soluzione ottimale per la tua ricchezza durante la tua vita.

In definitiva, la pianificazione fiscale e finanziaria transfrontaliera è complessa. Anche se puoi fare alcune ricerche da solo, trarrai beneficio dal parlare con un consulente specializzato con una conoscenza approfondita del regime fiscale portoghese e della sua interazione con le norme britanniche. Possono aiutarti a sfruttare le opportunità disponibili per la pianificazione fiscale, di investimento, pensionistica e patrimoniale per garantire che tu faccia ciò che funziona meglio per te e la tua famiglia, durante questi tempi difficili e oltre.

Tariffe, ambito e agevolazioni fiscali possono cambiare. Qualsiasi affermazione relativa alla tassazione si basa sulla nostra conoscenza attuale delle norme e pratiche fiscali che sono soggette a modifiche. Le informazioni fiscali sono state riassunte; le persone dovrebbero cercare consigli personalizzati.

Puoi trovare altri articoli di consulenza finanziaria visitando il nostro sito web qui www.blevinsfranks.com.

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