Asiantuntijoiden näkemyksiä Blevins Franksilta

Outona keväänä 2020 maailman huomio on ollut koronaviruspandemiassa. Brexitin kello tikittää kuitenkin edelleen. Brexitin ohella on muitakin taloudelliseen hyvinvointiimme liittyviä näkökohtia, joihin meidän tulisi kiinnittää huomiota. Etukäteissuunnittelu nyt voi tuoda merkittäviä etuja myöhemmin.

Alla olevassa artikkelissa Adrian Hook Blevins Franksilta tutkii joitain alueita, joille olisi nyt syytä kiinnittää huomiota, kuten verotukseen ja omaisuuden suunnitteluun sekä asuinpaikkasi tilaan ennen Brexitin voimaantuloa.

Blevins Franks, johtavat veron ja varainhoidon neuvonantajat UK:n kansalaisille Euroopassa, tarjoavat asiantuntevaa neuvontaa kansainvälisissä verokysymyksissä ja omaisuuden suunnittelussa.
 

---

Käytä tätä aikaa huolehtiaksesi taloudellisesta hyvinvoinnistasi
Asiantuntijana Adrian Hook, Käyttökumppani, Blevins Franks
Tämä artikkeli on alun perin julkaistu Blevins Franksilla

Nämä ovat olleet haastavia aikoja, mutta toivottavasti rajoitusten lieventyessä voimme nauttia enemmästä vapauden tunteesta ja sopeutua "uuteen normaaliin". Monet ihmiset viettävät edelleen enemmän aikaa kotona kuin normaalisti ja jatkavat positiivisten tapojen etsimistä ajan viettämiseksi. Vaikka kodin parannukset, leipominen tai uuden taidon oppiminen ovat yleensä listan kärjessä, tämä on myös hyvä tilaisuus huolehtia taloudellisesta hyvinvoinnistasi.

Brexitin kellon edelleen tikittäessä erityisesti maastamuuttajat voivat hyötyä käyttämällä tätä aikaa hienosäätääkseen verotus-, eläke- ja omaisuuden suunnitteluaan. Tässä muutamia keskeisiä seikkoja.

Brexitin laskeuma
Ymmärrettävän tauon jälkeen, kun UK ja EU priorisoivat kansanterveyskysymyksiä, Brexit-neuvottelut ovat äskettäin jatkuneet. Vaikka saattaakin vaikuttaa epätodennäköiseltä, että kauppasopimuksia voidaan sopia ennen siirtymäkauden päättymistä 31. joulukuuta, tämä määräaika pysyy edelleen. UK:n hallituksella on heinäkuuhun asti aikaa pyytää pidennystä, mutta sen on ensin muutettava lakia, joka estää sen – ja on vahvistanut haluttomuutensa tehdä niin.
Tämä tarkoittaa, että vuosi 2021 voisi edelleen alkaa sopimuksettomalla Brexitillä. Siksi on entistä tärkeämpää varmistaa olevansa valmis 31. tammikuuta mennessä. Vaikka lisäaikaa Brexitiin tulisi, järjestelyjen tekeminen voi viedä useita kuukausia, joten aikaa ei ole tuhlattavaksi.

Asuinpaikka
Nykytilanteen mukaan, sinun tulee olla laillisesti asukkaana Portugalissa vuoden 2020 loppuun mennessä tullaksesi suojaan eroamissopimuksen turvin. Tämä takaa oikeuden oleskella ja nauttia keskeytyksettömistä eduista niin kauan kuin pysyt siellä asukkaana.
Jos suunnittelet edelleen pysyvästi muuttavasi Portugaliin, käytä tätä aikaa järjestelläksesi asiasi. Saadaksesi asuinpaikan siirtymäkauden jälkeen, sinun on todennäköisesti täytettävä tiukempia vaatimuksia kuin tänään, mukaan lukien vähintään tulot per henkilö. Joten missä mahdollista, suunnittele muuttoa ennen 31. joulukuuta 2020.
Jos olet jo ulkomailla, mutta et ole vielä rekisteröitynyt asukkaaksi, tutki toimenpiteitä, joita voit ryhtyä nyt, jotta varmistat lainmukaisen asuttu asema tarvittaessa Brexitin jälkeen.

Verosuunnittelu
Tapasi järjestellä omaisuuttasi ja varallisuuttasi voi vaikuttaa merkittävästi verolaskuusi. Sinun on varmistettava, että järjestelysi ovat sopivassa muodossa ulkomailla elämistä varten sekä henkilökohtaisia tavoitteitasi, olosuhteitasi, päämääriäsi ja riskiastettasi ajatellen.
Hyödynnäkö verotehokkaita rakenteita, joita Portugalissa on saatavilla? Verosäästöjen lisäksi nämä voivat tarjota lisäetuja, kuten valuutta- ja tulojoustavuutta.
Brexitistä huolimatta kannattaa tarkastella brittiläisiä varoja selvittääkseen, kuinka paljon ne maksavat sinulle veroja. Nyt, kun on vain muutama kuukausi aikaa sille, että UK lähtee kokonaan EU:sta, tämä on entistä tärkeämpää tarpeettomien verotusten estämiseksi, mikäli säännöt muuttuvat.

Eläkesuunnittelu
Enemmän kuin koskaan nyt on UK:ssa vapautta valita eläkevaihtoehtosi huolella.
Monet maastamuuttajat valitsevat siirtää UK:n eläkkeensä Qualifying Recognised Overseas Pension Scheme (QROPS) -ohjelmaan. Vaikka voit tällä hetkellä siirtää EU-/ETA-pohjaiseen QROPSiin verottomasti, tämä voi muuttua Brexitin siirtymäkauden päätyttyä. UK on jo tuonut 25%:n ‘ulkomaisen siirtomaksun’ muille siirroille ja sillä on keinot laajentaa sitä helposti EU-/ETA-siirtoihin, kun se eroaa EU:sta. Joten jos harkitset QROPSia, älä ota riskiä jättää sitä liian myöhäiseksi mahdollisesti menettäen osan UK:n veroista.
 
QROPS voi myös tarjota etuja, kuten tulo- ja valuuttajoustavuutta, mutta se ei sovi kaikille. Saatat kokea hyödyllisemmäksi esimerkiksi sijoittaa UK:n eläkerahat Portugaliin soveltuvien sijoitusjärjestelyjen avulla tai jättää UK:n eläkkeesi sellaiseksi kuin se on. Ennen päätöksen tekemistä varmista, että tarkastelet parasta toimintatapaa omille olosuhteillesi henkilökohtaisella, säännellyllä eläkeneuvonnalla.
 
Omaisuuden suunnittelu
Onko perintösi oikealla tiellä mennäksesi valitsemillesi perillisille toiveittesi mukaisesti ja mahdollisimman vähillä veroseurauksilla? Varmista, että tunnet perimyssäädökset ja verot Portugalissa ja missä tahansa muualla, missä sinulla on varallisuutta ja perillisiä. Tarkastele myös EU:n perimyssäädösten "Bryssel IV":n käytön hyötyjä ja haittoja paikallisten ‘pakkojälkeläisyys’ -sääntöjen kiertämiseksi.

Tarvitset suunnitelman, joka toteuttaa toiveesi samalla tehdä prosessista mahdollisimman yksinkertainen ja verotehokas perillisillesi. Älä unohda omia tarpeitasi; harkitse veroseuraamuksia löytääksesi optimaalisen ratkaisun varallisuudellesi elämäsi aikana.  

Loppujen lopuksi kansainvälinen verotus- ja taloussuunnittelu on monimutkaista. Vaikka voit tehdä joitain valmisteluja itse, hyödyt keskustelusta asiantuntijaneuvojan kanssa, jolla on syvällistä tietämystä Portugalin verotusjärjestelmästä ja sen vuorovaikutuksesta UK:n sääntöjen kanssa. He voivat auttaa sinua hyödyntämään käytettävissä olevia veron-, sijoituksen-, eläke- ja omaisuudensuunnittelumahdollisuuksia varmistaaksesi, että teet itsellesi ja perheellesi parhaiten sopivat ratkaisut näinä haastavina aikoina ja sen jälkeen. 
 
Veroasteet, laajuus ja helpotukset voivat muuttua. Verotusta koskevat väitteet perustuvat käsitykseemme nykyisistä verolaeista ja käytännöistä, jotka voivat muuttua. Verotietoja on tiivistetty, yksilöiden tulisi hakea henkilökohtaista neuvontaa.
Voit löytää muita taloudellisia neuvontatietoja vierailemalla verkkosivustollamme täällä www.blevinsfranks.com


 

---

Voi olla kiinnostavaa:

• Tietoa verotuksesta Portugalissa
• Talousarvioiden valmistelu odottamattomiin tapahtumiin
• Verovapaat ulkomaiset eläkkeet?
• Pääomatulovero Portugalissa
• Alueellinen verovapaa asuinjärjestelmä Portugalissa
• Muutokset alueellisten verovapauden veroetuihin Portugalissa
• Algarven expatin opas
• Omaisuus Portugalissa