Wnioski ekspertów z Blevins Franks

Mimo że wiele działań życia może wydawać się być zawieszonych z powodu wpływu Covid 19 na całym świecie, zegar wciąż tyka w kwestii Brexitu. Gotowi czy nie, zmiany nadchodzą. Chociaż nikt jeszcze dokładnie nie wie, jakie będą te zmiany, istnieją pewne kroki, które możesz teraz podjąć, aby zabezpieczyć swoje finanse i uniknąć nieoczekiwanych podatków. 

Jeśli chodzi o Twoje finanse, ekspercka rada to mądry inwestycja, potencjalnie oszczędzająca Ci pieniądze w przyszłości i chroniąca Twoje przyszłe pozycje. Blevins Franks, wiodący doradcy podatkowi i zarządzający majątkiem dla obywateli brytyjskich w Europie, oferują eksperckie doradztwo w zakresie spraw podatkowych międzynarodowych i planowania spadkowego.
 

• Może CiÄ™ to również zainteresować - Portugalskie informacje podatkowe
• Zobacz wiÄ™cej artykułów na temat Blevins Franks

 

---

Co musisz rozważyć, aby zabezpieczyć swoje finanse na przyszłość
Przez Adriana Hooka, Partnera Blevins Franks
Ten artykuł pierwotnie opublikowany przez Blevins Franks
 
Niewiele jest pewne, gdy zbliżamy się do końcówki 2020 roku. Niestety, nie widać końca globalnej pandemii koronawirusa i wciąż nie ma ostatecznego słowa w kwestii Brexitu, możemy oczekiwać, że rzeczy pozostaną niespokojne przez pewien czas. Chociaż nikt nie może przewidzieć dokładnie, co nas czeka, istnieją pewne kroki, które można podjąć, aby uczynić swoją sytuację finansową możliwie najbardziej bezpieczną.
 
Przygotowanie siÄ™ na Brexit
 
Jeśli nie przeprowadzałeś niedawno kontroli finansowej, na pewno skorzystasz z przejrzenia swojej sytuacji teraz.
 
Niezależnie od tego, czy będzie umowa, czy też nie, nowy rok rozpocznie się pełnym odjazdem Wielkiej Brytanii z UE. Chociaż nie powinno to mieć natychmiastowego wpływu na obywateli brytyjskich legalnie osiedlonych w Portugalii, nieprzygotowani mogą doświadczyć długoterminowych skutków. Na przykład niektóre oszczędności i inwestycje brytyjskie mogą obciążyć wyższym rachunkiem podatkowym od 2021 roku, gdy przestaną być aktywami UE/EFTA, a zasady brytyjskich emerytur lub podatków mogą potencjalnie zmienić się dla osób niebędących rezydentami w przyszłości.
 
Poza zamieszkaniem, jakie Brexit może przynieść, Twoje okoliczności i cele ewoluują z czasem. Jeśli nie nadążysz, możesz odkryć, że płacisz więcej podatków, niż musisz, lub przegapisz okazje oferujące znaczne korzyści. 
 
Powinieneś zaplanować przegląd swojej sytuacji finansowej przynajmniej raz w roku, analizując, jak są skonstruowane Twoje oszczędności, inwestycje, inne aktywa, planowanie podatkowe, emerytury i planowanie spadkowe oraz jak mogą najlepiej współpracować.
 
Ochrona Twojego bogactwa
 
Obecny klimat ekonomiczny i polityczny stawia wiele wyzwań przed zachowaniem Twojego bogactwa i jego wzrostem z biegiem czasu.
 
Z jednej strony, przedłużony okres niskich stóp procentowych sprawił, że trudniej jest osiągać dobre zyski z depozytów bankowych i inwestycji o niższym ryzyku. Istnieje także coraz większa kontrola podatkowa na poziomie globalnym, z częstymi zmianami przepisów podatkowych i emerytalnych. Oczywiście pandemia Covid-19 nadal generuje globalną niepewność gospodarczą i zmienność rynków. 
 
W takich czasach staranne planowanie odgrywa szczególnie istotną rolę w zapewnianiu bezpieczeństwa finansowego na długą metę. Chociaż wszystkie inwestycje – nawet konta bankowe – niosą ze sobą ryzyko, odpowiednio zdywersyfikowany portfel może pomóc zarządzać ryzykiem w granicach Twojego komfortu. Istotnym krokiem jest wypracowanie jasnego i obiektywnego spojrzenia na swoją tolerancję na ryzyko w celu określenia podejścia inwestycyjnego, które najlepiej Ci odpowiada.
 
DIY kontra ekspert rad
 
Podczas gdy niektórzy podejmują DIY w podejściu do planowania finansowego, większość osób, które zbudowały swój majątek lub odziedziczyły go, skorzysta z niezależnej i ekspertowej oceny swoich finansów. Jest to niezwykle trudne, aby cofnąć się i spojrzeć na swoją sytuację finansową z prawdziwie obiektywnego punktu widzenia, lub w pełni zrozumieć wszystkie implikacje podatkowe międzygraniczne. Ponieważ cele często się zmieniają, bardzo łatwo popełnić błędy w planowaniu podatkowym DIY i potencjalnie sprowokować nieoczekiwany rachunek podatkowy, a nawet kontrolę podatkową.
 
Profesjonalny doradca może poświęcić czas i skorzystać z odpowiednich narzędzi, aby dokładnie zrozumieć Twoją wyjątkową sytuację, potrzeby i cele, aby dostosować rozwiązania podatkowe na miarę – dla Ciebie i Twoich spadkobierców.
 
Ograniczenia usług z siedzibą w Wielkiej Brytanii
 
Jeśli masz relację z doradcą finansowym z siedzibą w Wielkiej Brytanii lub posiadasz brytyjskie konto bankowe lub produkt inwestycyjny, upewnij się, że mogą oni legalnie świadczyć usługi dla Ciebie od dnia 1 stycznia. W obecnej sytuacji wiele brytyjskich firm finansowych ma zamiar stracić licencję na działanie w ramach UE/EFTA po zakończeniu okresu przejściowego. Wiemy, że co najmniej trzy główne brytyjskie banki doradziły klientom z UE, że będą wycofywać usługi z powodu Brexitu.  
 
Podczas gdy powinieneś być w stanie zachować istniejące konta/polisy brytyjskie i dokonywać wypłat jako rezydent UE, możesz być ograniczony w dodawaniu lub przenoszeniu środków oraz składania wniosków o nowe usługi, takie jak lokaty terminowe, obligacje, zarządzanie walutami obcymi, kredyty i karty kredytowe. Zagraniczne banki/dostawcy mogą również odmówić wykonania instrukcji od doradców spoza UE.
 
Jeśli Twój brytyjski dostawca nie skontaktował się z Tobą w sprawie ograniczonych przyszłych usług, zapytaj ich, jakie mają ustalenia na następny rok w Portugalii.
 
Planowanie finansowe dla Portugalii
 
Oprócz konsekwencji prawnych, rozważ, czy dostawca z siedzibą w Wielkiej Brytanii najlepiej nadaje się do wsparcia Ciebie w Portugalii. Strategia zaprojektowana dla mieszkańca Wielkiej Brytanii zazwyczaj nie zapewni takich samych korzyści dla mieszkańca spoza Wielkiej Brytanii, i jest mało prawdopodobne, że profesjonalista z Wielkiej Brytanii będzie mieć dogłębną wiedzę na temat opodatkowania portugalskiego i jego interakcji z przepisami brytyjskimi.
 
Doradca z lokalną wiedzą i specjalistyczna w zakresie planowania podatkowego między krajowego może pomóc zapewnić, że twoje bogactwo i aktywa są utrzymywane w sposób jak najbardziej efektywny podatkowo dla twojego życia w Portugalii. Mogą oni również zarekomendować rozwiązania zgodne z lokalnymi przepisami, które oferują inne korzyści, takie jak opcje wielu walut i elastyczność planowania spadkowego.
 
Ostatecznie, im wcześniej stworzysz odpowiednią, długoterminową strategię chroniącą Twoje bogactwo, tym szybciej będziesz mógł mieć spokój umysłu w związku z Twoją przyszłością finansową na Algarve.
 
Wszystkie rady otrzymane od Blevins Franks są spersonalizowane i udzielane na piśmie. Ten artykuł jednak nie powinien być interpretowany jako udzielanie spersonalizowanych porad podatkowych lub inwestycyjnych.
 
Możesz znaleźć inne artykuły doradcze dotyczące finansów, odwiedzając naszą stronę internetową tutaj www.blevinsfranks.com
 
Kliknij obraz poniżej, aby pobrać bezpłatny przewodnik Blevins Franks dotyczący podatków w Portugalii:



Zapisz się na biuletyny informacyjne Blevins Franks - wnioski i wskazówki prosto do Twojej skrzynki odbiorczej: