Innsikter fra ekspertene hos Blevins Franks

Selv om mye av livet kan virke å stå stille med innvirkningen av Covid 19 rundt om i verden, tikker klokken fortsatt med Brexit. Klar eller ikke, endring kommer. Mens ingen ennå vet nøyaktig hva den endringen vil være, er det visse skritt du kan ta nå som vil bidra til å sikre økonomien din og kan hjelpe deg å unngå uventede skattekrav.

Når det gjelder økonomien din, er ekspert råd en klok investering, potensielt spare deg penger i fremtiden og beskytte dine fremtidige posisjoner. Blevins Franks, ledende rådgivere innen skatt og formuesforvaltning for britiske statsborgere i Europa, tilbyr ekspert råd om internasjonale skatteproblemer og formuesplanlegging.
 

• Du vil kanskje også like - Portugal Skatteinformasjon
• Se flere artikler av Blevins Franks

 

---

Hva du trenger å tenke på for å hjelpe deg å sikre fremtiden din økonomi
Av Adrian Hook, Partner, Blevins Franks
Denne artikkelen ble opprinnelig publisert av Blevins Franks
 
Ikke mye er sikkert når vi går videre til slutten av 2020. Dessverre, med ingen ende i sikte for den globale koronaviruspandemien og fortsatt ingen endelig ord om Brexit, kan vi forvente at ting vil forbli urolige en stund. Mens ingen kan forutsi nøyaktig hva som er rundt hjørnet, er det noen skritt du kan ta for å gjøre din økonomiske posisjon så sikker som mulig.
 
Bli Brexit-klar
 
Hvis du ikke nylig har gitt økonomien din en helsesjekk, vil du nesten helt sikkert ha nytte av å gjennomgå situasjonen din nå.
 
Deal eller ingen deal, det nye året vil begynne med Storbritannias fulle utgang fra EU. Mens dette ikke bør ha noen umiddelbar innvirkning for briter som er lovlig bosatt i Portugal, kan det være langvarige effekter for de uforberedte. For eksempel kan noen britiske spare- og investeringsmidler tiltrekke seg en høyere skattekrav fra 2021 når de slutter å være EU/EØS-aktiva, og britiske pensjons- eller skatteregler kan potensielt endre seg for ikke-bosatte i fremtiden.
 
I tillegg til uroen Brexit kan bringe, utvikler dine omstendigheter og mål seg over tid. Hvis du ikke følger med, kan du finne ut at du betaler mer skatt enn du behøver eller går glipp av muligheter som tilbyr betydelige fordeler. 
 
Du bør planlegge en gjennomgang av den økonomiske situasjonen din minst en gang i året, se hvordan sparepengene dine, investeringene, andre eiendeler, skatteplanlegging, pensjoner og formueplanlegging er strukturert og hvordan de kan fungere best sammen.
 
Beskytte formuen din
 
Den nåværende økonomiske og politiske klimaet presenterer mange utfordringer for å bevare formuen din og se den vokse over tid.
 
For det første har den langvarige perioden med lave renter gjort det vanskeligere å oppnå gode avkastninger på bankinnskudd og mindre risikofylte investeringer. Det er også mer global skattegranskning enn noen gang, med hyppige endringer i skatt- og pensjonslovgivning. Og selvfølgelig fortsetter Covid-19-pandemien å generere global økonomisk usikkerhet og markedsvolatilitet.
 
På slike tider spiller nøye planlegging en spesielt viktig rolle for å sikre økonomisk sikkerhet på lang sikt. Mens alle investeringer - til og med bankkontoer - innebærer risiko, kan en veldiversifisert portefølje bidra til å håndtere risiko innenfor ditt komfortnivå. Et essensielt skritt er å etablere en klar og objektiv syn på din risikotoleranse for å bestemme tilnærmingen til investering som best passer deg.
 
Gjør-det-selv vs. ekspert råd
 
Mens noen tar en gjør-det-selv-tilnærming til økonomisk planlegging, vil de fleste mennesker som har opparbeidet seg eller arvet formue ha nytte av en uavhengig og ekspert gjennomgang av økonomien deres. Det er ekstremt vanskelig å ta et skritt tilbake og se på din generelle økonomiske situasjon fra et virkelig objektivt synspunkt, eller fullt ut forstå alle de tverransende skatteimplikasjonene. Siden målene ofte endres, er det ganske lett å ta feil i DIY skatteplanlegging og potensielt invitere et uventet skattekrav eller til og med en skatteetterforskning.
 
En profesjonell rådgiver kan ta seg tid og bruke relevante verktøy til å grundig forstå din unike situasjon, behov og mål for å tilpasse skattemessig effektive løsninger - for deg og dine arvinger.
 
Grensen for UK-baserte tjenester
 
Hvis du har et forhold til en britisk-basert finansiell rådgiver eller har en britisk bankkonto eller investeringsprodukt, sørg for å sjekke om de kan tilby tjenester til deg fra 1. januar. Per i dag kan mange britiske finansforetak miste lisensen til å operere innen EU/EØS når overgangsperioden avsluttes. Vi vet om minst tre større britiske banker som har informert EU-baserte kunder om at de vil trekke ut tjenester på grunn av Brexit.  
 
Mens du bør kunne beholde eksisterende britiske kontoer/poliser og gjøre uttak som en EU-bosatt, kan du bli begrenset fra å legge til eller flytte midler og søke om nye tjenester, som for eksempel termingenskaper, obligasjoner, fremmedvalutahåndtering, lån og kredittkort. Utenlandske banker/leverandører kan også nekte instruksjoner fra ikke-EU-baserte rådgivere.
 
Hvis din britiske leverandør ikke har kontaktet deg angående begrensede fremtidige tjenester, spør dem hvilke ordninger de har for Portugal neste år.
 
Økonomisk planlegging for Portugal
 
Bortsett fra de juridiske implikasjonene, vurder om en britisk-basert leverandør er best plassert til å støtte deg i Portugal. En strategi utformet for en britisk bosatt vil vanligvis ikke gi de samme fordelene til en ikke-britisk bosatt, og det er lite sannsynlig at en britisk fagperson vil ha en omfattende forståelse av portugisisk beskatning og hvordan den samhandler med britiske regler.
 
En rådgiver med lokal kunnskap og ekspertise innen tverrlandsskatteplanlegging kan bidra til at formuen din og eiendelene dine holdes så gunstig som mulig skattemessig for ditt liv i Portugal.  De kan også anbefale lokalt samsvarsende løsninger som tilbyr andre fordeler, som fler-valutaalternativer og fleksibilitet i formuesplanlegging.
 
Til slutt, jo raskere du setter opp en egnet, langsiktig strategi for å beskytte formuen din, jo før kan du ha sinnsro om din økonomiske fremtid i Algarve.
 
All råd mottatt fra Blevins Franks er personalisert og gitt skriftlig. Denne artikkelen skal imidlertid ikke tolkes som å gi noen spesifikk skatte- eller investeringsråd.
 

 
Klikk på bildet nedenfor for å laste ned den gratis Blevins Franks-guiden til skatt i Portugal:



Meld deg på Blevins Franks eNyhetsbrev - innsikter og tips rett til innboksen din: