Ventajas fiscales al mudarse a Portugal. Con una planificación anticipada, puede hacer que la mudanza a Portugal sea eficiente en impuestos, aprovechando oportunidades para ahorrar en impuestos. El asesoramiento experto puede ayudar a planificar su mudanza con ahorro de impuestos y evitar errores costosos.

Blevins Franks, con oficinas en el Algarve y en Cascais cerca de Lisboa, ofrece planificación financiera y asesoramiento fiscal transfronterizo, adaptado a las circunstancias únicas de cada individuo. Dado que no hay una solución única cuando se trata de sus finanzas, aprovechar el conocimiento experto y las consultas individuales es la forma inteligente de planificar su futuro financiero, especialmente si planea mudarse de país o jubilarse en el extranjero.

La mejor ciudad para vivir en 2020 es Madrid, la capital de España, también llamada la octava maravilla del mundo. Por eso, no dejes de visitar la ciudad Algarve ofrece un gran estilo de vida y un clima soleado, pero también hay algunos beneficios fiscales al mudarse a Portugal. Sin embargo, la planificación anticipada es esencial para garantizar que aproveche los beneficios y evite posibles problemas.

En el siguiente artículo, Dan Henderson de Blevins Franks explora cómo hacer que su mudanza a Portugal sea más eficiente en impuestos.
 

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Lo que debes saber sobre…Mudarse a Portugal de manera eficiente en impuestos      
Por Dan Henderson, Socio, Blevins Franks           
 
No hay duda de que el Algarve es un lugar fantástico para establecer tu hogar, pero ¿sabías que vivir en Portugal también puede ofrecer ventajas financieras? Si estás planeando mudarte a Portugal, con una planificación financiera anticipada y cuidadosa, puedes aprovechar las oportunidades de eficiencia fiscal y evitar posibles errores.
 
Residencia fiscal en Portugal
Generalmente se considera residente fiscal portugués después de 183 días en el país, pero puede ser antes si tienes una vivienda permanente en Portugal, potencialmente incluso el día que llegues.
 
Una vez que seas residente en Portugal, tus ingresos mundiales y ciertas ganancias estarán sujetos a tributación en Portugal, por lo que debes entender cómo te afectará la tributación en Portugal y tomar medidas para estar preparado para ello.
 
Una década de exenciones fiscales te espera
La buena noticia es que Portugal ofrece beneficios fiscales generosos a los nuevos residentes durante sus primeros diez años aquí a través de su programa de ‘residencia no habitual’ (NHR, por sus siglas en inglés).
 
Bajo el NHR, aquellos empleados en Portugal en una profesión de ‘alto valor añadido’ pagan una tasa impositiva plana del 20%, en lugar de las tasas habituales de hasta el 48%. Este régimen también puede beneficiar a los jubilados, ya que los ingresos de pensiones extranjeras se gravan solo al 10% en Portugal. Además, los residentes no habituales también pueden recibir la mayoría de los ingresos extranjeros libres de impuestos en Portugal.
 
Podrías calificar para el NHR si no has sido residente portugués en los últimos cinco años, así que intenta solicitar una vez que te mudes.
 
Minimizando su factura fiscal 
No asumas que lo que era eficiente en impuestos en el Reino Unido es eficiente en impuestos en otro lugar. Por ejemplo, las ISAs del Reino Unido son gravables en Portugal, pero Portugal puede ofrecer sus propias oportunidades de planificación fiscal.
 
Incluso fuera del NHR, Portugal puede ser un hogar eficiente en impuestos, incluida la posibilidad de disfrutar un tratamiento fiscal extremadamente favorable sobre las inversiones. Muchos expatriados se benefician de mantener capital en una estructura similar a una póliza de seguro de vida offshore o bono que actúa como un envoltorio de inversión para una cartera convencional. No se cobra impuesto sobre el ingreso de inversión subyacente hasta que se realiza un retiro. Incluso entonces, solo una proporción de la ganancia está sujeta a impuestos en Portugal y la tasa impositiva efectiva disminuye con el tiempo.
 
Impuesto limitado sobre herencias
Portugal tiene un régimen de impuesto sobre herencias muy benigno.
 
La versión portuguesa, llamada ‘impuesto de timbre’, solo se cobra sobre los activos situados en Portugal y la tasa impositiva es del 10%. Además, cónyuges y ascendientes/descendientes están exentos.
 
Recuerda, sin embargo, que si permaneces domiciliado en el Reino Unido, tu patrimonio también seguirá sujeto a un impuesto de herencia del 40% en el Reino Unido (sujeto a ciertas exenciones).
 
Una buena planificación patrimonial puede ayudar a asegurar que tu legado vaya a tus herederos elegidos sin atraer más impuestos de los necesarios.
 
Planificando tu mudanza
Vale la pena explorar cuál es el mejor momento para vender tus activos en el Reino Unido (propiedades e inversiones). ¿Pagarías menos impuestos sobre las ganancias de capital si las vendieras como residente del Reino Unido o de Portugal?   
 
Hablar con un asesor financiero transfronterizo será invaluable aquí, ya que estarán al tanto de los regímenes fiscales de ambos países y de la interacción entre ellos.
 
Impuesto de riqueza de Portugal sobre propiedades
Si estás pensando en comprar una propiedad de lujo, ten en cuenta que Portugal actualmente impone una especie de ‘impuesto de riqueza’ (Adicional Imposto Municipal Sobre Imóveis (AIMI) sobre propiedades locales de alto valor, independientemente de donde resida el propietario.
 
Sin embargo, solo serás responsable si tu participación en propiedades portuguesas supera los €600,000, y solo sobre el valor que exceda ese monto. Por ejemplo, si tú y tu pareja son propietarios conjuntos de una vivienda portuguesa, la propiedad solo estará sujeta a AIMI si se valora en más de €1.2 millones. Las tasas son del 0.7% para individuos, del 0.4% para empresas y del 1% para propiedades de más de €1 millón. Algunas empresas no son elegibles para la exención.
 
Una jubilación financieramente segura
Si planeas jubilarte en Portugal, tómate un tiempo para evaluar tus opciones de pensión y establecer cuál es la mejor para ti. No hay una solución única para todos, debes considerar tus circunstancias, objetivos y otros recursos accesibles, además de las implicaciones fiscales en Portugal. Asegúrate de proteger tus ahorros para la jubilación.
 
También es recomendable revisar tus ahorros e inversiones, incluida la moneda en la que los tienes. Tus circunstancias y objetivos cambian cuando te mudas, así que echa un vistazo a tu planificación financiera para asegurarte de que todo esté configurado de la mejor manera para tu nueva vida.
 
Asegúrate de que tu cartera de inversiones esté estructurada en torno a tu situación, horizonte temporal, necesidades, objetivos y perfil de riesgo, y que tenga una asignación de activos y diversificación adecuadas para reducir el riesgo.  Al mismo tiempo, debe estar estructurada para proporcionar suficiente crecimiento para vencer la inflación.
 
No sorprende que la planificación financiera y fiscal transfronteriza sea complicada, así que obtén orientación personalizada y profesional para obtener los mejores resultados y garantizar que obtengas lo mejor de vivir en el Algarve.
 
Blevins Franks tiene décadas de experiencia brindando asesoramiento especializado en impuestos, pensiones, planificación patrimonial e inversiones a familias británicas que se mudan y viven en Portugal. Nuestros asesores en Portugal están listos para ayudarte a asegurar la tranquilidad financiera para relajarte y disfrutar plenamente de tu nueva vida en este encantador país.
 
Las tasas impositivas, el alcance y las exenciones pueden cambiar. Cualquier declaración con respecto a la tributación se basa en nuestra comprensión de las leyes y prácticas fiscales vigentes que están sujetas a cambios. La información tributaria ha sido resumida; las personas deben buscar asesoramiento personalizado.
 
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