Wskazówki i porady ekspertów z firmy Blevins Franks

Blevins Franks oferuje pewne wskazówki dotyczące ochrony swoich finansów przed niespodziewanymi zdarzeniami. Jako eksperci w zakresie międzynarodowych podatków, emerytur i planowania spadkowego, ich wskazówki mogą pomóc Ci przygotować finanse do radzenia sobie z fluktuacjami i zmieniającymi się okolicznościami.

Niewielu przewidziało sposób, w jaki obecnie musimy prowadzić swoje życie i biznesy. Wpływ pandemii koronawirusa na gospodarkę globalną jest ogromny, co oczywiście wpływa na nasze gospodarki lokalne i finanse osobiste. Jak w większości przypadków w życiu, przygotowanie jest kluczem. Choć nie jesteśmy w stanie obejrzeć przyszłości, są kroki, które możemy podjąć obecnie, aby zapewnić jak najlepsze przygotowanie na radzenie sobie z niespodziankami, jakie przyniesie życie.

Poniższy artykuł, napisany przez ekspertów z firmy Blevins Franks, daje pewne wprowadzające wskazówki dotyczące przygotowania finansów na niespodziewane wydarzenia. Dla specyficznych i spersonalizowanych porad i informacji, skontaktuj się z Blevins Franks.
 

---

Przygotowanie finansów na niespodziewane wydarzenia

Chyba wszyscy moglibyśmy się zgodzić, że są to bardzo nietypowe czasy. Rok temu nikt nie przewidziałby tego nieładu, w jakim znaleźli się obecnie ludzie, rządy, firmy i rynki.
2020 przyniósł nam kilka szczególnie trudnych wyzwań. W każdym momencie jednak musisz planować to, co wiesz, jednocześnie starać się jak najlepiej chronić się przed niespodziewanymi zdarzeniami.

Inwestowanie w zmiennej klimie
Globalne obawy związane z koronawirusem mają bezprecedensowy wpływ na rynki, co sprawia, że inwestorom jest wyjątkowo niewygodnie. Czy to zły moment na inwestowanie? Czy należy trzymać nerwy na wodzy, jeśli już zainwestowano? Niestety, nie ma prostych odpowiedzi, są tylko dobre zasady inwestycyjne.
Niezależnie od tego, co robi rynek w danym momencie, najrozsądniejszym podejściem jest posiadanie dobrze zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego i inwestowanie długoterminowe zamiast próbować ‘wyczuć’ rynek.  
Na pewno, na podstawie wcześniejszych wydarzeń, takich jak dramatyczne spadki na rynkach w 1987 i 2008 roku, można zauważyć, że krótkoterminowe reakcje negatywne często są później odwracane silnym długoterminowym odbudowaniem. Chociaż może być niewygodne pozostawać zainwestowanym, gdy rynki fluktuują, zazwyczaj przynosi to lepsze zwroty w dłuższym terminie.
Kluczem jest rozłożenie inwestycji na różne regiony, typy aktywów i sektory, aby ograniczyć narażenie na dowolny obszar, stosując strategię dopasowaną do Twojej konkretnej sytuacji, celów, harmonogramu i apetytu na ryzyko.

Planowanie podatkowe dla Portugalii
Mimo że Portugalia może być bardzo efektywnym podatkowo miejscem zamieszkania, wiele zależy od tego, w jaki sposób strukturyzujesz swoje bogactwo i aktywa.
Mimo że rezydenci portugalscy mogą np. odblokować znaczne korzyści podatkowe z inwestycji kapitałowych, wielu brytyjskich emigrantów pomija takie możliwości na rzecz zachowania aktywów w Wielkiej Brytanii. To podejście może stać się mniej efektywne podatkowo, gdy okres przejściowy Brexit się zakończy, a rząd brytyjski zyska większą swobodę opodatkowania obywateli za granicą. Biorąc pod uwagę wiele niewiadomych związanych z Brexitem, zanim coś się potencjalnie zmieni, warto rozważyć alternatywy przestrzegające przepisów Portugalii.

Planowanie spadkowe dla Portugalii
Nawet po Brexicie, możesz zastąpić lokalne ‘przymusowe zasady dziedziczenia’, stosując prawo twojego obywatelstwa do swojego majątku przez rozporządzenie UE, ‘Bruksela IV’. Choć to zagwarantuje, że twoje dziedzictwo będzie rozdzielane zgodnie z twoimi pisemnymi życzeniami, może to mieć niepożądane konsekwencje podatkowe.
Chociaż portugalski podatek od spadków (opłata skarbowa) jest względnie łagodny, istnieje możliwość przeorganizowania swojego majątku, aby zminimalizować podatek dla wybranych spadkobierców – i nawet zapewnić, że otrzymają twoje dziedzictwo wtedy, kiedy tego chcą – dlatego warto rozważyć swoje opcje.
Dzięki starannej strategicznej ocenie planowania finansowego – która uwzględnia twoje inwestycje, podatki i planowanie spadkowe razem ­– będziesz najlepiej przygotowany na to, co przyniesie przyszłość, zarówno znane, jak i nieznane. Międzykontynentalne planowanie finansowe jest skomplikowane i musi być zaprojektowane zgodnie z Twoimi specyficznymi okolicznościami i życzeniami, dlatego skorzystaj z porady specjalisty.

Wszystkie otrzymane porady od Blevins Franks są spersonalizowane i udzielane na piśmie. Niniejszy artykuł jednak nie powinien być interpretowany jako udzielanie spersonalizowanych porad podatkowych ani inwestycyjnych. Podsumowane informacje podatkowe opierają się na naszym rozumieniu obecnych przepisów i praktyk, które mogą ulec zmianie. Osoby fizyczne powinny szukać spersonalizowanych porad.
Możesz znaleźć inne artykuły doradcze finansów, odwiedzając naszą stronę internetową tutaj www.blevinsfranks.com
 

---

Może Ci się także spodobać:

• Informacje dotyczÄ…ce podatków w Portugalii
• NHR - niestale rezydentury w Portugalii
• Zmiany w korzyÅ›ciach podatkowych NHR w Portugalii