Insikter och råd från experterna på Blevins Franks

Blevins Franks ger några insikter om att skydda dina finanser från det oväntade. Experter inom internationell beskattning, pensioner och förmögenhetsplanering; deras insikter kan hjälpa dig att förbereda dina finanser för att hantera svängningar och förändrade omständigheter.

Inte många skulle ha förutsett det sätt vi för närvarande måste leva våra liv och driva våra företag på. Påverkan på världsekonomin av Coronavirus-pandemin är enorm, och det påverkar naturligtvis vår lokala ekonomi och personliga finanser. Som med det mesta i livet är förberedelse nyckeln. Även om vi inte kan se in i framtiden, finns det steg vi kan ta i nuet för att säkerställa att vi är så väl förberedda som möjligt för att hantera de överraskningar livet kommer att kasta på oss.

Artikeln nedan, skriven av experterna på Blevins Franks ger några inledande insikter om att förbereda dina finanser för det oväntade. För specifik och personlig rådgivning och information, kontakta Blevins Franks.
 

---

Förbereda dina finanser för det oväntade

Vi kan nog alla vara överens om att detta är mycket ovanliga tider. Ett år sedan hade ingen kunnat förutse det tillstånd av oordning som människor, regeringar, företag och marknader befinner sig i idag.
2020 har kastat några speciellt svåra utmaningar vår väg. När som helst behöver du emellertid planera för det du vet samtidigt som du försöker skydda dig själv så bra du kan från livets överraskningar.

Investeringar i en volatil miljö
Globala coronavirusbekymmer påverkar marknaderna på ett aldrig tidigare skådat sätt, vilket gör det extremt obehagligt för investerare. Är detta en dålig tid att investera? Borde du behålla ditt lugn om du redan är investerad? Tyvärr finns inga enkla svar, bara goda investeringsprinciper.
Oavsett vad marknaden gör vid varje given tidpunkt är det mest förnuftiga tillvägagångssättet att ha en väldiversifierad portfölj och investera på lång sikt istället för att försöka ‘timea’ marknaden.  
Säkert, från tidigare händelser som de dramatiska marknadsfallen 1987 och 2008, kan vi se att kortvariga negativa reaktioner ofta senare omvänds av en starkare långsiktig återhämtning. Även om det kan kännas obehagligt att vara investerad när marknaderna fluktuerar, leder detta vanligtvis till bättre avkastning på lång sikt.
Nyckeln är att sprida investeringarna över olika regioner, tillgångstyper och sektorer för att begränsa exponeringen i något område, med en strategi som matchas mot din specifika situation, mål, tidslinje och riskvilja.

Beskattning i Portugal
Även om Portugal kan vara ett mycket skatteeffektivt hem, beror mycket på hur du strukturerar din förmögenhet och tillgångar.
Även om portugisiska medborgare till exempel kan få betydande skattemässiga fördelar för kapitalinvesteringar, ser många brittiska expatriater över sådana möjligheter till förmån för att behålla brittiska tillgångar. Detta tillvägagångssätt kan bli mindre skatteeffektivt när Brexit-övergångsperioden avslutas och den brittiska regeringen får mer frihet att beskatta medborgare utomlands. Med mycket fortfarande okänt om Brexit, utforska Portugal-kompatibla alternativ innan saker potentiellt ändras.

Förmögenhetsplanering för Portugal
Även efter Brexit kan du bryta lokala ‘tvingande arvsregler’ genom att tillämpa lagen i ditt nationalitet på din egendom genom EU-förordningen, ‘Brussels IV’. Medan detta skulle säkerställa att din arv fördelas enligt dina skrivna önskemål, kan detta ha oönskade skattemässiga konsekvenser.
Även om portugisisk arvsskatt (stämpelskatt) är relativt ofarlig, är det möjligt att omstrukturera din förmögenhet för att minimera skatten för valda arvingar – och till och med se till att de får ditt arv när du vill att de ska – så utforska dina alternativ.
Genom en noggrann strategisk översyn av din ekonomiska planering – som tar hänsyn till dina investeringar, skatt och förmögenhetsplanering tillsammans ­– kommer du att vara bäst rustad för att förbereda dig för vad som komma skall, både känt och okänt. Gränsöverskridande ekonomisk planering är komplex och behöver utformas kring dina specifika omständigheter och önskemål, så ta specialistråd.

All rådgivning som tas emot från Blevins Franks är personlig och ges skriftligen. Denna artikel ska emellertid inte uppfattas som att den ger någon personlig skatte- eller investeringsrådgivning. Sammanfattad skatteinformation är baserad på vår förståelse av nuvarande lagar och praxis som kan förändras. Individer bör söka personlig rådgivning.
Du kan hitta andra finansiella rådgivarartiklar genom att besöka vår webbplats här www.blevinsfranks.com
 

---

Du kanske också gillar:

• Information om skatt i Portugal
• NHR - icke-permanent bosättningsregim i Portugal
• Förändringar av NHR-skatteförmåner