Ideas y consejos de los expertos en Blevins Franks

Blevins Franks ofrece algunas ideas sobre cómo proteger tus finanzas de lo inesperado. Expertos en tributación internacional, pensiones y planificación patrimonial, sus conocimientos pueden ayudarte a preparar tus finanzas para enfrentar fluctuaciones y circunstancias cambiantes.

No muchos podrían haber previsto la forma en que actualmente debemos vivir nuestras vidas y dirigir nuestros negocios. El impacto en la economía global de la pandemia del Coronavirus es enorme, y eso, por supuesto, afecta a nuestras economías locales y finanzas personales. Como en la mayoría de las cosas de la vida, la preparación es clave. Aunque no podamos ver el futuro, hay pasos que podemos tomar en el presente para asegurarnos de estar lo mejor preparados posible para enfrentar las sorpresas que la vida nos presentará.

A continuación, el artículo escrito por los expertos en Blevins Franks brinda algunas ideas introductorias sobre cómo preparar tus finanzas para lo inesperado. Para obtener consejos e información específicos y personalizados, contacta a Blevins Franks.
 

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Preparando tus finanzas para lo inesperado

Todos podemos estar de acuerdo en que estos son tiempos sumamente inusuales. Hace un año, nadie hubiera predicho el estado de desorden en el que se encuentran hoy las personas, los gobiernos, las empresas y los mercados.
2020 ha traído desafíos muy difíciles a nuestro camino. En cualquier momento, sin embargo, debes planificar en base a lo que sabes mientras intentas protegerte lo mejor posible de las sorpresas de la vida.

Invertir en un clima volátil
Las preocupaciones globales por el coronavirus están impactando a los mercados de una manera sin precedentes, volviendo las cosas extremadamente incómodas para los inversores. ¿Es este un mal momento para invertir? ¿Deberías mantener la calma si ya estás invertido? Desafortunadamente, no hay respuestas simples, solo buenos principios de inversión.
Sea cual sea la situación del mercado en un momento dado, el enfoque más sensato es tener una cartera bien diversificada e invertir a largo plazo en lugar de intentar 'cronometrar' el mercado.  
Ciertamente, en eventos anteriores como las caídas dramáticas del mercado en 1987 y 2008, vemos que las reacciones negativas a corto plazo a menudo se revierten posteriormente con una sólida recuperación a largo plazo. Aunque puede sentirse incómodo mantenerse invertido cuando los mercados fluctúan, esto suele generar mejores rendimientos a largo plazo.
La clave está en distribuir las inversiones en diferentes regiones, tipos de activos y sectores para limitar la exposición en cualquier área, utilizando una estrategia que se adapte a tu situación particular, objetivos, plazo y tolerancia al riesgo.

Planificación fiscal para Portugal
Si bien Portugal puede ser un hogar altamente eficiente fiscalmente, mucho depende de cómo estructuras tu riqueza y activos.
Aunque los residentes portugueses pueden, por ejemplo, desbloquear importantes ventajas fiscales para inversiones de capital, muchos expatriados del Reino Unido pasan por alto estas oportunidades a favor de conservar activos en el Reino Unido. Este enfoque puede volverse menos eficiente desde el punto de vista fiscal cuando termine el período de transición del Brexit y el gobierno del Reino Unido tenga más libertad para gravar a los ciudadanos en el extranjero. Con mucho aún desconocido sobre el Brexit, explora alternativas compatibles con Portugal antes de que las cosas cambien potencialmente.

Planificación patrimonial para Portugal
Incluso después del Brexit, puedes anular las reglas locales de 'herencia forzada' aplicando la legislación de tu nacionalidad a tu patrimonio a través de la regulación de la UE, 'Bruselas IV'. Si bien esto garantizaría que tu legado se distribuya de acuerdo con tus deseos por escrito, esto puede tener implicaciones fiscales no deseadas.
Aunque el impuesto de sucesiones portugués (impuesto de timbre) es relativamente benigno, es posible reestructurar tu patrimonio para minimizar impuestos para los herederos elegidos, e incluso asegurarte de que reciban tu legado cuando lo desees, así que explora tus opciones.
Con una cuidadosa revisión estratégica de planificación financiera, que considere tus inversiones, impuestos y planificación patrimonial juntos, estarás en la mejor posición para prepararte para lo que está por venir, tanto lo conocido como lo desconocido. La planificación financiera transfronteriza es compleja y debe diseñarse en función de tus circunstancias y deseos específicos, así que busca asesoramiento especializado.

Todos los consejos recibidos de Blevins Franks son personalizados y se brindan por escrito. Sin embargo, este artículo no debe interpretarse como un consejo fiscal o de inversión personalizado. La información fiscal resumida se basa en nuestra comprensión de las leyes y prácticas actuales, que pueden cambiar. Las personas deben buscar asesoramiento personalizado.
Puedes encontrar otros artículos de asesoramiento financiero visitando nuestro sitio web aquí www.blevinsfranks.com
 

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