Approfondimenti e consigli dagli esperti di Blevins Franks

Blevins Franks offre alcuni spunti per proteggere le tue finanze dall'imprevisto. Esperti in tassazione internazionale, pensioni e pianificazione patrimoniale, i loro consigli possono aiutarti a preparare le tue finanze per affrontare le fluttuazioni e le situazioni mutevoli.

Non molti avrebbero previsto il modo in cui attualmente dobbiamo vivere la nostra vita e gestire le nostre attività. L'impatto sulla economia globale della pandemia di Coronavirus è enorme e ciò, ovviamente, colpisce le nostre economie locali e le nostre finanze personali. Come nella maggior parte delle cose nella vita, la preparazione è fondamentale. Anche se non possiamo vedere nel futuro, ci sono passi che possiamo compiere nel presente per assicurarci di essere il più preparati possibile ad affrontare le sorprese che la vita ci riserva.

L'articolo di seguito, redatto dagli esperti di Blevins Franks, fornisce alcuni spunti introduttivi su come preparare le tue finanze per l'imprevisto. Per consigli e informazioni specifiche e personalizzate, contatta Blevins Franks.
 

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Preparare le tue finanze per l'imprevisto

Possiamo tutti concordare sul fatto che questi siano momenti estremamente insoliti. Un anno fa, nessuno avrebbe previsto lo stato di caos in cui si trovano oggi le persone, i governi, le imprese e i mercati. Il 2020 ci ha posto di fronte a sfide particolarmente difficili. In ogni momento, però, è necessario pianificare in base a ciò che si sa, cercando di proteggersi il meglio possibile dalle sorprese della vita.

Investire in un clima volatile
Le preoccupazioni globali legate al coronavirus stanno influenzando i mercati in modo senza precedenti, rendendo estremamente scomodi gli investitori. È questo un brutto momento per investire? Dovresti mantenere la calma se sei già investito? Purtroppo, non ci sono risposte semplici, solo buoni principi d'investimento.
Qualunque cosa faccia il mercato in un determinato momento, l'approccio più sensato è avere un portafoglio ben diversificato e investire a lungo termine anziché cercare di ‘sfruttare’ il mercato.  
Certamente, da eventi passati come i drammatici crolli del mercato nel 1987 e nel 2008, si può vedere che le reazioni negative a breve termine vengono spesso recuperate successivamente da una forte ripresa a lungo termine. Anche se può sembrare scomodo rimanere investiti quando i mercati fluttuano, ciò produce di solito rendimenti migliori nel lungo periodo.
La chiave è diversificare gli investimenti in diverse regioni, tipi di asset e settori per limitare l'esposizione in una determinata area, utilizzando una strategia adatta alla tua situazione particolare, agli obiettivi, alla linea temporale e all'appetito per il rischio.

Pianificazione fiscale per il Portogallo
Anche se il Portogallo può essere una dimora altamente efficiente dal punto di vista fiscale, molto dipende da come strutturi la tua ricchezza e i tuoi asset.
Sebbene i residenti portoghesi possano, ad esempio, sbloccare significativi vantaggi fiscali per gli investimenti di capitale, molti espatriati britannici trascurano tali opportunità in favore del mantenimento degli asset nel Regno Unito. Questo approccio potrebbe diventare meno efficiente dal punto di vista fiscale quando il periodo di transizione della Brexit termina e il governo britannico acquista maggiore libertà per tassare i cittadini all'estero. Con molte incognite ancora legate alla Brexit, esplora alternative compatibili con il Portogallo prima che le cose possano potenzialmente cambiare.

Pianificazione successoria per il Portogallo
Anche dopo la Brexit, puoi superare le regole locali sulla ‘successione forzata’ applicando la legge della tua nazionalità al tuo patrimonio attraverso il regolamento dell'UE, ‘Bruxelles IV’. Anche se ciò garantirebbe che il tuo lascito venga distribuito secondo i tuoi desideri scritti, ciò potrebbe avere implicazioni fiscali indesiderate.
Anche se l'imposta di successione portoghese (tassa di bollo) è relativamente benigna, è possibile ristrutturare la tua ricchezza per minimizzare le tasse per gli eredi prescelti – e persino garantire che ricevano il tuo patrimonio quando lo desideri – quindi esplora le tue opzioni.
Con una revisione attenta e strategica della pianificazione finanziaria – che tiene conto degli investimenti, della pianificazione fiscale e successoria insieme ­– sarai nella posizione migliore per prepararti a ciò che ti aspetta, sia conosciuto che sconosciuto. La pianificazione finanziaria transfrontaliera è complessa e deve essere progettata in base alle tue circostanze specifiche e ai tuoi desideri, quindi prendi consigli specializzati.

Tutti i consigli ricevuti da Blevins Franks sono personalizzati e forniti per iscritto. Questo articolo, tuttavia, non dovrebbe essere interpretato come fornitore di consulenza personalizzata in materia di tassazione o investimenti. Le informazioni fiscali riassunte si basano sulla nostra comprensione delle leggi e delle prassi vigenti che potrebbero cambiare. Le persone dovrebbero cercare consulenza personalizzata.
 

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