Información y consejos de los expertos en Blevins Franks

Blevins Franks ofrece algunas ideas sobre cómo proteger tus finanzas de lo inesperado. Como expertos en tributación internacional, pensiones y planificación patrimonial, sus ideas pueden ayudarte a preparar tus finanzas para enfrentar fluctuaciones y circunstancias cambiantes.

Pocos habrán previsto la forma en que actualmente debemos vivir nuestras vidas y dirigir nuestros negocios. El impacto en la economía mundial de la pandemia de Coronavirus es enorme, y por supuesto, afecta a nuestras economías locales y finanzas personales. Como en la mayoría de las cosas en la vida, la preparación es clave. Aunque no podamos ver el futuro, hay pasos que podemos tomar en el presente para asegurarnos de estar tan bien preparados como sea posible para enfrentar las sorpresas que la vida nos pueda deparar.

El siguiente artículo, escrito por los expertos de Blevins Franks, brinda algunas ideas introductorias sobre cómo preparar tus finanzas para lo inesperado. Para obtener consejos e información específica y personalizada, contacta a Blevins Franks.
 

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Preparando tus finanzas para lo inesperado

Todos podemos estar de acuerdo en que estos son tiempos altamente inusuales. Hace un año, nadie habría predicho el estado de desorden en el que se encuentran las personas, los gobiernos, las empresas y los mercados hoy en día.
2020 nos ha presentado algunos desafíos particularmente difíciles. En cualquier momento, sin embargo, debes planificar en función de lo que sabes mientras intentas protegerte lo mejor que puedas de las sorpresas de la vida.

Invertir en un clima volátil
Las preocupaciones globales por el coronavirus están impactando los mercados de una manera sin precedentes, lo que resulta extremadamente incómodo para los inversores. ¿Es este un mal momento para invertir? ¿Deberías mantener la calma si ya estás invirtiendo? Desafortunadamente, no hay respuestas simples, solo buenos principios de inversión.
Sea lo que sea que esté haciendo el mercado en un momento dado, el enfoque más sensato es tener una cartera bien diversificada e invertir a largo plazo en lugar de tratar de ‘cronometrar’ el mercado.  
Ciertamente, según eventos anteriores como las dramáticas caídas de mercado de 1987 y 2008, podemos ver que las reacciones negativas a corto plazo a menudo se revierten más tarde con una fuerte recuperación a largo plazo. Aunque puede resultar incómodo mantenerse invertido cuando los mercados fluctúan, esto generalmente produce mejores rendimientos a lo largo del tiempo.
La clave es diversificar las inversiones en diferentes regiones, tipos de activos y sectores para limitar la exposición en cualquier área, utilizando una estrategia adaptada a tu situación particular, objetivos, cronograma y apetito por el riesgo.

Planificación fiscal para Portugal
Si bien Portugal puede ser un hogar altamente eficiente desde el punto de vista fiscal, mucho depende de cómo estructures tu riqueza y activos.
Aunque los residentes en Portugal pueden, por ejemplo, desbloquear ventajas fiscales significativas para inversiones de capital, muchos expatriados del Reino Unido pasan por alto tales oportunidades a favor de retener activos del Reino Unido. Este enfoque puede volverse menos eficiente desde el punto de vista fiscal cuando termine el período de transición del Brexit y el gobierno del Reino Unido obtenga más libertad para gravar a los ciudadanos en el extranjero. Dado que todavía se sabe mucho sobre el Brexit, explora alternativas compatibles con Portugal antes de que las cosas cambien potencialmente.

Planificación patrimonial para Portugal
Incluso después del Brexit, puedes anular las ‘reglas de sucesión forzosa’ locales aplicando la ley de tu nacionalidad a tu patrimonio a través de la regulación de la UE, ‘Bruselas IV’. Si bien esto aseguraría que tu legado se distribuya de acuerdo con tus deseos por escrito, esto puede tener consecuencias fiscales no deseadas.
Aunque el impuesto de sucesiones (impuesto de timbre) en Portugal es relativamente benigno, es posible reestructurar tu riqueza para minimizar impuestos para los herederos elegidos – e incluso asegurar que reciban tu legado cuando lo desees – así que explora tus opciones.
Con una cuidadosa revisión estratégica de planificación financiera – que considere tus inversiones, planificación fiscal y patrimonial juntas ­– estarás mejor preparado para lo que viene, tanto conocido como desconocido. La planificación financiera transfronteriza es compleja y debe diseñarse en función de tus circunstancias y deseos específicos, así que busca asesoramiento especializado.

Todos los consejos recibidos de Blevins Franks son personalizados y se proporcionan por escrito. Sin embargo, este artículo no debe interpretarse como asesoramiento fiscal o de inversión personalizado. La información fiscal resumida se basa en nuestra comprensión de las leyes y prácticas actuales que pueden cambiar. Las personas deben buscar asesoramiento personalizado.
Puedes encontrar otros artículos de asesoramiento financiero visitando nuestro sitio web aquí www.blevinsfranks.com
 

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