¿Cuándo es tu Día de la Libertad Fiscal?

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¿Cuándo comienzas a ganar para ti y no para el recaudador de impuestos? Dado que una parte considerable de lo que ganas va a impuestos, vale la pena ser eficiente fiscalmente. 
En el artículo a continuación, los expertos de Blevins Franks explican el Día de la Libertad Fiscal y cómo el asesoramiento financiero conocedor y personalizado puede ayudarte a ser más eficiente fiscalmente.

Blevins Franks son expertos en gestión de patrimonio y fiscalidad transfronteriza, brindando servicios a británicos en toda Europa.
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¿Cuándo es tu día de libertad fiscal?
Por Adrian Hook, Socio, Blevins Franks
 
¿Cuánto tiempo se tarda en ganar dinero para ti en lugar del recaudador de impuestos? El Día de la Libertad Fiscal varía considerablemente según el país, pero una buena planificación fiscal puede ayudar a reducir tu carga, donde sea que vivas.
 
Si alguna vez has sentido que has pasado la mitad de tu vida laboral solo pagando impuestos, no estarías muy alejado de la realidad. Ya sea impuesto sobre la renta, seguro nacional/seguridad social, impuesto sobre ganancias de capital, IVA, impuestos municipales, impuestos especiales, y así sucesivamente, una cantidad considerable de nuestros ingresos va directamente al recaudador de impuestos cada año. 

Incluso si estás jubilado, aún te enfrentas a impuestos sobre ahorros, inversiones y pensiones, por no mencionar la cantidad a pagar en IVA cada año. Después de haber pagado tantos impuestos durante toda tu vida, no querrás pagar más de lo necesario, por eso la planificación fiscal juega un papel tan importante en la protección de tu patrimonio.

Si crees que pagaste demasiados impuestos en 2021, ahora es el momento de tomar medidas para mejorar tu situación en 2022. Consulta a un asesor especializado en gestión de patrimonio para revisar tu planificación fiscal en Portugal. Es posible que puedas aprovechar oportunidades locales para reducir tu factura fiscal, especialmente en tus ahorros e inversiones.
 
Definición de la carga fiscal de los trabajadores típicos en la UE
Durante los últimos 11 años, el Institut Economique Molinari ha estado midiendo los impuestos pagaderos en los estados miembros de la UE. Su edición 2021 ha sido ampliada globalmente para incluir a Australia, Brasil, Canadá, Japón y EE. UU. Esto eleva el número total de países estudiados a 34, que representan colectivamente el 58,2% de la economía global. 

El informe se centra en los empleados y los impuestos y seguridad social que pagan, ilustrando la carga fiscal general de cada país y cómo se comparan entre sí. 

El estudio calcula un “día de liberación de impuestos” para cada estado miembro: la fecha en la que un empleado ha ganado lo suficiente para pagar todos los impuestos del año. También identifica la tasa fiscal real promedio de los trabajadores típicos en cada país (salario bruto menos todas las obligaciones fiscales).
 
Mientras que el informe de 2020 reveló un aumento estadístico en la tasa de impuestos reales de los salarios de los trabajadores de la UE en un 0,3% debido al Brexit, la pandemia global ha traído un pequeño alivio fiscal, reduciendo la tasa promedio de nuevo a 44,5% este año.
 
Ten en cuenta los impuestos “ocultos”<
Se pagan €40 adicionales sobre los salarios brutos como contribuciones de seguridad social del empleador por cada €100 de impuestos sobre la nómina tomados por los gobiernos. Este impuesto no se registra en las nóminas de muchos países.
 
¿Cómo le fue a Portugal?<
El estudio revela que el Día de la Libertad Fiscal de Portugal llegó el 11 de junio de este año, el mismo que en 2020 y 13 días más tarde que en 2011 cuando se introdujeron aumentos de impuestos. Ahora tiene el 13ᵉʳ día más tardío de Europa.
 
Esto significa que durante 162 días de 2021, cada céntimo ganado por el empleado portugués promedio fue tomado por el gobierno en impuestos. El salario bruto promedio en Portugal es de €23.249, pero después de la tasa fiscal real del 44,36%, los trabajadores en el país solo se quedan con €12.935 para gastar en ellos mismos y sus familias.
 
Dicho esto, la perspectiva de vivir en Portugal puede ser muy positiva desde el punto de vista fiscal si has tomado el tiempo para buscar asesoramiento experto y personalizado.
 
El país con el último Día de la Libertad Fiscal de este año es un empate entre Austria y Francia. Con las tasas fiscales reales más altas del 54,76% y 54,62% respectivamente, la fecha simbólica en la que los trabajadores austriacos y franceses dejaron de pagar impuestos fue más allá de la mitad del año, el 19 de julio.
 
El nuevo informe global emitido por el Institut Economique Molinari sitúa a Sudáfrica y EE. UU. en primer y segundo lugar respectivamente, pero Chipre mantiene su posición principal en Europa con el 14 de abril. Esto es nueve días antes que Malta en el puesto número dos el 23 de abril, con el Reino Unido tomando el tercer puesto europeo el 11 de mayo. En cuanto a la tasa fiscal real más baja, Chipre lidera Europa con el 28,42% y Malta le sigue con el 30,83%.
 
¿Y el Reino Unido?<
Según el estudio, el Día de la Libertad Fiscal del Reino Unido vuelve a ser el tercero para Europa este año, llegando el 11 de mayo, con una tasa fiscal real del 35,78%.
 
Sin embargo, muchos grupos de expertos emprenden su propia investigación para calcular el Día de la Libertad Fiscal de su país, utilizando metodologías diferentes. Mientras que el Institut Economique Molinari analiza el impuesto sobre la renta, las contribuciones de seguridad social y el IVA, el Adam Smith Institute (ASI) del Reino Unido mide toda la recaudación de impuestos, incluidos los impuestos que no salen directamente del bolsillo del trabajador.
 
El enfoque del ASI sitúa el Día de la Libertad Fiscal del Reino Unido de 2021 casi tres semanas más tarde, el 31 de mayo. Esta es la fecha más tardía para el Reino Unido desde que comenzaron los registros comparables en 1995.
 
Otro punto notable es el anuncio del gobierno del Reino Unido de aumentar las contribuciones al seguro nacional en un 1,25%, mayores tasas impositivas para dividendos y una suspensión de 12 meses del bloqueo triple. Estos aumentos se anunciaron en septiembre de 2021 y entrarán en vigor en abril de 2022.

¿Qué significa esto para los contribuyentes?<
El panorama general del Institut es que el envejecimiento de la población está poniendo presión sobre el gasto en pensiones y salud para los gobiernos en toda la UE. Esto puede no ser favorable para futuras reducciones de impuestos; a medida que la población envejece y menos personas están empleadas activamente, los contribuyentes deben cubrir el vacío. Sin embargo, puede haber un rayo de esperanza a encontrar.
 
Aunque menos de la mitad de los 448 millones de ciudadanos de la UE están actualmente en la fuerza laboral, el informe señala que “Ha comenzado una gran recuperación, hay empleos disponibles y nuevos avances en el teletrabajo hacen posible el empleo para un número mayor que nunca antes”.
 
El informe también concluye que “al reducir los impuestos a los empleados y empleadores”, los trabajadores podrán gastar más de sus salarios bien merecidos, acelerando el camino hacia un crecimiento económico próspero.
 
Ya que todos hacemos nuestra parte en reconstruir el daño causado por la pandemia de Covid, ciertamente hay tiempos “turbios” por delante. Sin embargo, casi todos los países europeos han visto un aumento en las cifras de salario promedio, lo que indica que nos dirigimos en la dirección correcta.
 
Por supuesto, la investigación es solo indicativa del contribuyente promedio en cada país: aquellos con mayores ingresos generalmente tendrán un Día de la Libertad Fiscal más tardío.
 
En muchos casos, hay medidas que puedes tomar para reducir tu carga fiscal, especialmente en tus inversiones de capital y pensiones. Aunque todos debemos pagar nuestra parte de impuestos, la tributación transfronteriza es altamente compleja; no corras el riesgo de cometer errores o pagar más de lo que legítimamente debes. Busca asesoramiento personalizado y especializado sobre las oportunidades de mitigación fiscal compatibles disponibles en Portugal y el Reino Unido; puedes sorprenderte de cómo puedes mejorar tu situación fiscal.
 
Todo consejo recibido de Blevins Franks es personalizado y se proporciona por escrito. Sin embargo, este artículo no debe interpretarse como un consejo fiscal o de inversión personalizado. 
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