Wann ist Ihr Steuerfreiheitstag?

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Wann beginnen Sie für sich selbst zu verdienen und nicht für den Steuermann? Da ein beträchtlicher Teil dessen, was Sie verdienen, an Steuern geht, lohnt es sich, steuersparend zu sein.
In dem Artikel unten erläutern die Experten von Blevins Franks den Steuerfreiheitstag und wie kompetente und individuelle Finanzberatung Ihnen helfen kann, steuersparender zu sein.

Blevins Franks sind Experten für länderübergreifende Steuer- und Vermögensverwaltung und bieten Dienstleistungen für Briten in ganz Europa an.
Erfahren Sie mehr über Blevins Franks.
 

Wann ist Ihr Steuerfreiheitstag?
Von Adrian Hook, Partner, Blevins Franks
 
Wie lange dauert es, Geld für sich selbst statt für den Steuermann zu verdienen? Der Steuerfreiheitstag variiert je nach Land erheblich, aber eine gute Steuerplanung kann dazu beitragen, Ihre Last zu reduzieren, egal wo Sie leben.
 
Wenn Sie jemals das Gefühl hatten, dass Sie die Hälfte Ihres Arbeitslebens damit verbracht haben, nur Steuern zu zahlen, liegen Sie nicht ganz falsch. Durch Einkommensteuer, Sozialversicherung, Kapitalertragssteuer, Mehrwertsteuer, Grundsteuer, Verbrauchsteuern usw. geht jedes Jahr ein beträchtlicher Teil unseres Einkommens direkt an den Fiskus.

Selbst wenn Sie im Ruhestand sind, haben Sie immer noch Steuern auf Ersparnisse, Investitionen und Renten zu zahlen, ganz zu schweigen von der jährlich fälligen Mehrwertsteuer. Nachdem Sie Ihr ganzes Leben lang so viele Steuern gezahlt haben, möchten Sie nicht mehr zahlen als unbedingt erforderlich - daher spielt die Steuerplanung eine so wichtige Rolle beim Schutz Ihres Vermögens.

Wenn Sie glauben, dass Sie 2021 zu viele Steuern gezahlt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um Maßnahmen zu ergreifen, um Ihre Situation im Jahr 2022 zu verbessern. Bitten Sie einen spezialisierten Berater für Vermögensverwaltung, Ihre Steuerplanung für Portugal zu überprüfen. Möglicherweise können Sie die lokalen Möglichkeiten nutzen, um Ihre Steuerlast zu reduzieren, insbesondere bei Ihren Ersparnissen und Investitionen.
 
Definition der Steuerlast typischer Arbeitnehmer in der EU
Seit 11 Jahren misst das Institut Economique Molinari die in den EU-Mitgliedstaaten fälligen Steuern. Die Ausgabe von 2021 wurde global erweitert, um auch Australien, Brasilien, Kanada, Japan und die USA einzubeziehen. Damit wurden insgesamt 34 Länder untersucht, die zusammen 58,2 % der globalen Wirtschaft darstellen.

Der Bericht konzentriert sich auf Arbeitnehmer und die von ihnen gezahlten Steuer- und Sozialversicherungsbeiträge und veranschaulicht die allgemeine Steuerlast jedes Landes und deren Vergleich zueinander.

Die Studie berechnet einen „Steuerbefreiungstag“ für jedes Mitgliedsland - den Tag, an dem ein Mitarbeiter genug verdient hat, um alle Steuern für das Jahr zu bezahlen. Außerdem wird der durchschnittliche “Realsteuersatz” für typische Arbeitnehmer in jedem Land ermittelt (Bruttogehalt abzüglich aller Steuerschulden).
 
Während der Bericht von 2020 einen statistischen Anstieg des realen Steuersatzes auf die Gehälter von EU-Arbeitnehmern um 0,3 % infolge des Brexit zeigte, hat die globale Pandemie eine geringfügige Steuerentlastung gebracht und den durchschnittlichen Satz in diesem Jahr auf 44,5 % gesenkt.
 
Beachten Sie die „verborgenen“ Steuern
Zu jedem €100 an Lohnsteuern, die von Regierungen eingezogen werden, werden zusätzlich €40 an Arbeitgeberbeiträgen zur Sozialversicherung gezahlt. Dieser Beitrag wird für viele Länder nicht auf den Gehaltszetteln ausgewiesen.
 
Wie hat Portugal abgeschnitten?
Die Studie zeigt, dass Portugals Steuerfreiheitstag in diesem Jahr am 11. Juni lag, ebenso wie 2020, und 13 Tage später als 2011, als Steuererhöhungen eingeführt wurden. Es hat jetzt den 13. spätesten Tag in Europa.
 
Dies bedeutet, dass in 2021 für 162 Tage jeder Cent, den der durchschnittliche portugiesische Arbeitnehmer verdient hat, vom Staat als Steuer eingenommen wurde. Das durchschnittliche Bruttogehalt in Portugal liegt bei €23.249, aber nach dem realen Steuersatz von 44,36 % bleiben den Arbeitnehmern im Land nur €12.935, die sie für sich und ihre Familien ausgeben können.
 
Trotzdem kann die Aussicht, in Portugal zu leben, aus steuerlicher Sicht sehr positiv sein, wenn Sie sich die Zeit nehmen, individuelle, fachkundige Beratung zu suchen.
 
Das Land mit dem spätesten Steuerfreiheitstag in diesem Jahr ist ein Unentschieden zwischen Österreich und Frankreich. Mit den höchsten realen Steuersätzen von 54,76 % bzw. 54,62 % fiel das symbolische Datum, an dem österreichische und französische Arbeitnehmer keine Steuern mehr zahlten, mehr als die Hälfte des Jahres später auf den 19. Juli.
 
Der neue „globale“ Bericht des Institut Economique Molinari setzt Südafrika und die USA an die erste und zweite Stelle, aber Zypern behauptet den Spitzenplatz für Europa mit dem 14. April. Dies liegt neun Tage vor Malta, dem Zweitplatzierten am 23. April, und dem Vereinigten Königreich auf dem dritten europäischen Platz am 11. Mai. Wenn es um den niedrigsten realen Steuersatz geht, führt Zypern Europa mit 28,42 % an, gefolgt von Malta mit 30,83 %.
 
Was ist mit Großbritannien?
Laut der Studie kommt der Steuerfreiheitstag des Vereinigten Königreichs auch in diesem Jahr auf den dritten Platz für Europa und landet am 11. Mai mit einem realen Steuersatz von 35,78 %.
 
Es gibt jedoch viele Denkfabriken, die ihre eigenen Untersuchungen durchführen, um ihren jeweiligen Steuerfreiheitstag zu berechnen, wobei verschiedene Methoden verwendet werden. Während das Institut Economique Molinari Einkommensteuer, Sozialversicherungsbeiträge und Mehrwertsteuer betrachtet, misst das Adam Smith Institute (ASI) des Vereinigten Königreichs den gesamten Steueranteil, einschließlich Steuern, die nicht direkt aus der Tasche des Arbeitnehmers kommen.
 
Der Ansatz des ASI verlegt den Steuerfreiheitstag des Vereinigten Königreichs für das Jahr 2021 um fast drei Wochen auf den 31. Mai. Dies ist das späteste Datum für das Vereinigte Königreich seit Beginn der vergleichbaren Aufzeichnungen im Jahr 1995.
 
Eine weitere wichtige Information ist die Ankündigung der britischen Regierung, die Nationalversicherungsbeiträge um 1,25 % anzuheben, höhere Steuersätze für Dividenden und eine 12-monatige Aussetzung des Dreifachsperrstands einzuführen. Diese Erhöhungen wurden im September 2021 bekannt gegeben und sollen im April 2022 in Kraft treten.

Was bedeutet das für Steuerzahler?
Die Gesamtaussicht des Instituts ist, dass die alternden Bevölkerungen den Druck auf die Renten- und Gesundheitsausgaben für Regierungen in der gesamten EU erhöhen. Dies könnte keine guten Aussichten für zukünftige Steuersenkungen bedeuten. Da die Bevölkerung altert und weniger Menschen aktiv erwerbstätig sind, müssen Steuerzahler die Lücken füllen. Es könnte jedoch einen Silberstreif am Horizont geben.
 
Obwohl weniger als die Hälfte der 448 Millionen Bürger der EU derzeit erwerbstätig sind, besagt der Bericht, dass „Ein großes Comeback hat begonnen, Stellen werden frei, und neue Fortschritte im Telearbeiten ermöglichen Beschäftigung für eine größere Zahl als je zuvor”.
 
Der Bericht kommt auch zu dem Schluss, dass “Durch Senkung der Steuern für Arbeitnehmer und Arbeitgeber” können die Arbeitnehmer mehr ihres hart verdienten Lohns ausgeben, was den Weg zu einem blühenden wirtschaftlichen Wachstum beschleunigen wird.
 
Während wir alle unseren Beitrag dazu leisten, die durch die Covid-Pandemie verursachten Schäden zu beheben, stehen uns sicherlich einige ‘steuernde’ Zeiten bevor. Fast jedes europäische Land hat jedoch einen Anstieg der durchschnittlichen Gehaltszahlen verzeichnet, was darauf hindeutet, dass wir uns in die richtige Richtung bewegen.
 
Natürlich sind die Ergebnisse nur indikativ für den durchschnittlichen Steuerzahler in jedem Land - höhere Verdienende haben im Allgemeinen einen späteren Steuerfreiheitstag.
 
In vielen Fällen gibt es Maßnahmen, die Sie ergreifen können, um Ihre Steuerlast zu verringern, insbesondere bei Ihren Kapitalanlagen und Renten. Auch wenn wir alle unseren Anteil an Steuern zahlen müssen, ist die grenzüberschreitende Besteuerung äußerst komplex; riskieren Sie es nicht, falsch zu liegen oder mehr zu zahlen, als Sie legitim müssen. Holen Sie sich individuelle, fachkundige Beratung zu den einhaltenden Steuervermeidungsmöglichkeiten in Portugal und im Vereinigten Königreich - Sie könnten überrascht sein, wie Sie Ihre Steuersituation verbessern können.
 
Alle Ratschläge, die Sie von Blevins Franks erhalten, sind persönlich und schriftlich in Erscheinung getreten. Dieser Artikel sollte jedoch nicht als Bereitstellung individueller Steuer- oder Anlageberatung angesehen werden.

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