Quel est votre jour de libération fiscale ?

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Quand commencez-vous à gagner pour vous-même et non pour l'État ? Comme une part considérable de ce que vous gagnez va aux impôts, il est rentable d'être efficace sur le plan fiscal.
Dans l'article ci-dessous, les experts de Blevins Franks expliquent le Jour de Libération Fiscale et comment des conseils financiers personnalisés et compétents peuvent vous aider à être plus efficace sur le plan fiscal.

Blevins Franks est expert en gestion de patrimoine et en fiscalité internationale, fournissant des services aux Britanniques partout en Europe.
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Quand est votre jour de libération fiscale ?
Par Adrian Hook, Associé, Blevins Franks
 
Combien de temps faut-il pour gagner de l'argent pour vous-même au lieu du fisc ? Le Jour de Libération Fiscale varie énormément selon le pays, mais une bonne planification fiscale peut aider à réduire votre charge, où que vous viviez.
 
Si vous avez déjà eu le sentiment d'avoir passé la moitié de votre vie professionnelle à ne payer que des impôts, vous n'êtes pas loin de la vérité. Entre l'impôt sur le revenu, les cotisations de sécurité sociale, l'impôt sur les plus-values, la TVA, la taxe d'habitation, les droits d'accises, et ainsi de suite, une part considérable de nos revenus va directement au fisc chaque année. 

Même si vous êtes à la retraite, vous êtes toujours confronté à l'impôt sur les économies, les investissements et les pensions, sans parler du montant dû en TVA chaque année. Après avoir payé autant d'impôts toute votre vie, vous ne voudrez pas en payer plus que nécessaire - c'est pourquoi la planification fiscale joue un rôle aussi important dans la protection de votre patrimoine.

Si vous pensez avoir trop payé d'impôts en 2021, c'est maintenant le moment d'agir pour améliorer votre situation en 2022. Demandez à un conseiller spécialisé en gestion de patrimoine de revoir votre planification fiscale pour le Portugal. Vous pourriez profiter des opportunités locales pour réduire votre facture fiscale, notamment sur vos économies et investissements.
 
Définir la charge fiscale des travailleurs typiques dans l'UE
Depuis onze ans, l'Institut Economique Molinari mesure les impôts payés dans les États membres de l'UE. Son édition 2021 a été étendue à l'échelle mondiale pour inclure l'Australie, le Brésil, le Canada, le Japon et les États-Unis. Cela porte le nombre total de pays étudiés à 34, représentant collectivement 58,2 % de l'économie mondiale. 

Le rapport se concentre sur les employés et les impôts et cotisations sociales qu'ils paient, illustrant la charge fiscale générale de chaque pays et leur comparaison entre eux. 

L'étude calcule un « jour de libération fiscale » pour chaque État membre - la date à laquelle un employé a gagné suffisamment pour payer tous les impôts de l'année. Elle identifie également le taux «réel» d'impôt pour les travailleurs typiques de chaque pays (salaire brut moins toutes les obligations fiscales).
 
Alors que le rapport de 2020 a révélé une augmentation statistique du taux réel d'impôt sur les salaires des travailleurs de l'UE de 0,3 % en raison du Brexit, la pandémie mondiale a apporté un petit soulagement fiscal, ramenant le taux moyen à 44,5 % cette année.
 
Attention aux taxes 'cachées'
Une taxe supplémentaire de 40 € est prélevée sur les salaires bruts en tant que cotisations sociales patronales pour chaque 100 € de charges salariales prises par les gouvernements. Cette taxe n'est pas enregistrée sur les fiches de paie pour de nombreux pays.
 
Comment le Portugal s'est-il comporté ?
L'étude révèle que le jour de libération fiscale du Portugal est tombé le 11 juin de cette année, tout comme en 2020, et 13 jours plus tard qu'en 2011, date à laquelle les hausses d'impôts ont été introduites. Il a maintenant le 13e jour le plus tardif en Europe.
 
Cela signifie que pour 162 jours de l'année 2021, chaque centime gagné par le salarié portugais moyen était pris par l'État en impôts. Le salaire brut moyen au Portugal est de 23 249 €, mais après le taux réel d'impôt de 44,36 %, les travailleurs du pays disposent uniquement de 12 935 € pour eux-mêmes et leur famille.
 
Cela dit, la perspective de vivre au Portugal peut être très positive d'un point de vue fiscal si vous avez pris le temps de demander des conseils personnalisés et experts.
 
Le pays ayant le jour de libération fiscale le plus tardif cette année est à égalité entre l'Autriche et la France. Avec les taux d'impôt réel les plus élevés de 54,76 % et 54,62 % respectivement, la date symbolique à laquelle les travailleurs autrichiens et français ont cessé de payer l'impôt se situait au-delà de la moitié de l'année, le 19 juillet.
 
Le nouveau rapport 'global' publié par l'Institut Economique Molinari place l'Afrique du Sud et les États-Unis respectivement en première et deuxième positions, mais Chypre conserve la première place pour l'Europe avec le 14 avril. Cela devance de neuf jours Malte, arrivée en deuxième position le 23 avril, le Royaume-Uni occupant la troisième place en Europe le 11 mai. En ce qui concerne le taux d'impôt réel le plus bas, Chypre est en tête en Europe avec 28,42 %, suivi de Malte à 30,83 %.
 
Et le Royaume-Uni ?
D'après l'étude, le jour de libération fiscale du Royaume-Uni arrive de nouveau troisième pour l'Europe cette année, le 11 mai, avec un taux d'impôt réel de 35,78 %.
 
Cependant, de nombreux groupes de réflexion entreprennent leurs propres recherches pour calculer le jour de libération fiscale de leur pays, en utilisant des méthodologies différentes. Alors que l'Institut Economique Molinari examine l'impôt sur le revenu, les cotisations de sécurité sociale et la TVA, l'Adam Smith Institute (ASI) du Royaume-Uni mesure l'ensemble des prélèvements fiscaux, y compris les impôts qui ne sortent pas directement de la poche du contribuable.
 
L'approche de l'ASI place le jour de libération fiscale du Royaume-Uni en 2021 presque trois semaines plus tard, le 31 mai. Il s'agit de la date la plus tardive pour le Royaume-Uni depuis que les archives comparables ont commencé en 1995.
 
Un autre point notable est l'annonce par le gouvernement britannique d'augmenter les cotisations d'assurance nationale de 1,25 %, les taux d'imposition plus élevés sur les dividendes et une suspension de 12 mois de la triple garantie. Ces augmentations ont été annoncées en septembre 2021 et entreront en vigueur en avril 2022.

Qu'est-ce que cela signifie pour les contribuables ?
L'orientation générale de l'Institut est que le vieillissement de la population met une pression sur les dépenses de retraite et de santé des gouvernements dans toute l'UE. Cela ne présage peut-être pas de futures réductions d'impôts ; à mesure que la population vieillit et que moins de personnes sont activement employées, les contribuables doivent combler le vide. Cependant, on peut trouver un côté positif.
 
Alors que moins de la moitié des 448 millions de citoyens de l'UE sont actuellement dans la main-d'œuvre, le rapport indique que « Un grand redressement a commencé, des emplois sont disponibles, et de nouvelles avancées dans le télétravail rendent possible l'emploi pour un plus grand nombre que jamais auparavant».
 
Le rapport conclut également que « en réduisant les impôts perçus sur les employés et les employeurs», les travailleurs pourront dépenser une plus grande partie de leur salaire bien mérité, accélérant ainsi le chemin vers une croissance économique prospère.
 
Alors que nous faisons tous notre part pour reconstruire les dommages causés par la pandémie de Covid, il y a certainement des moments « taxants » qui nous attendent. Cependant, presque tous les pays européens ont vu une hausse des salaires moyens, ce qui indique que nous sommes sur la bonne voie.
 
Évidemment, la recherche est juste indicative du contribuable moyen dans chaque pays - les grands revenus auront généralement un jour de libération fiscale ultérieur.
 
Dans de nombreux cas, il existe des mesures que vous pouvez prendre pour alléger votre charge fiscale, notamment sur vos investissements en capital et vos pensions. Bien que nous devions tous payer notre part d'impôts, la fiscalité transfrontalière est très complexe ; ne prenez pas le risque de vous tromper ou de payer plus que ce que vous avez légitimement à payer. Obtenez des conseils personnalisés et spécialisés sur les opportunités de réduction fiscale conformes disponibles au Portugal et au Royaume-Uni - vous pourriez être surpris de la manière dont vous pouvez améliorer votre situation fiscale.
 
Tout conseil reçu de Blevins Franks est personnalisé et fourni par écrit. Cependant, cet article ne doit pas être interprété comme fournissant des conseils fiscaux ou d'investissement personnalisés.

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