Planowanie finansowe dla obywateli Wielkiej Brytanii w Portugalii po Brexicie. Jeśli korzystasz z produktów finansowych z Wielkiej Brytanii, sprawdź, gdzie stoisz ty i twoje pieniądze. Myślenie lokalnie może zapewnić lepszy dostęp do usług, ponieważ firmy finansowe z Wielkiej Brytanii straciły prawo do świadczenia usług bankowych i finansowych w ramach UE po Brexicie.

Jako rezydent Wielkiej Brytanii w Portugalii, twoim lokalnym rynkiem dla usług finansowych jest UE. Z Brexitem w mocy, firmy finansowe z Wielkiej Brytanii już nie mają automatycznego prawa do świadczenia usług w UE, co może cię dotknąć, ograñiczając twój dostęp do usług i potencjalnie skutkując w wyższym rachunku podatkowym.

W poniższym artykule Dan Henderson z Blevins Franks rozwiązuje ten problem. Blevins Franks oferuje porady podatkowe, finansowe i inwestycyjne oraz planowanie nieruchomości dla brytyjskich emerytów mieszkających w Portugalii. Ich ekspertyza pomoże ci zorganizować twoje sprawy finansowe w najbardziej efektywny sposób.

Możesz się także zainteresować:

• Informacje na temat Podatku w Portugalii
• Korzysci podatkowe z tytułu NHR w Portugalii
• Planowanie nieruchomości w Portugalii - to, co musisz wiedzieć
• 4 kluczowe zmiany dla obywateli brytyjskich w Portugalii po Brexicie

 

---

Dlaczego nadszedł czas, aby 'myśleć lokalnie' o swoim planowaniu finansowym
Przez Dana Hendersona, Partnera w Blevins Franks

W obecnych czasach ograniczeń i blokad, nasze światy stały się znacznie mniejsze. Czy to będzie miało długoterminowy wpływ na twoje podróże, styl życia i przywózki, będzie kwestią osobistą. Ale z już obecnym Brexitem, obywatele brytyjscy mieszkający w Portugalii mają dobrą przyczynę do trwalego 'myślenia lokalnie', jeśli chodzi o zagadnienia finansowe.
 
Tak jak obywatele brytyjscy stracili automatyczną swobodę przemieszczania się w UE 1 stycznia, wiele firm finansowych z Wielkiej Brytanii straciło prawo do świadczenia usług bankowych i inwestycyjnych w UE. Jeżeli jesteś rezydentem Portugalii, ale nadal korzystasz z brytyjskiego konta bankowego, innych produktów finansowych czy doradców finansowych z Wielkiej Brytanii, upewnij się, gdzie się znajdujesz ty i twoje pieniądze.
 
Usługi finansowe z Wielkiej Brytanii a Brexit
Przed Brexitem, firmy z Wielkiej Brytanii mogły prawidłowo świadczyć usługi finansowe dla Brytyjczyków żyjących w UE dzięki 'paszportyzacji', która zawierała zobowiązanie do spełnienia minimalnych standardów UE i ochrony konsumenckiej dla rezydentów UE. Teraz, że Wielka Brytania jest wolna od kreowania swoich własnych zasad – a UE nie ma pewności, że brytyjskie firmy nadal spełnią swoje wymagania – te prawa paszportowe zostały wycofane. W rezultacie, niektóre firmy z Wielkiej Brytanii – w tym banki, firmy ubezpieczeniowe, dostawcy inwestycji i doradcy finansowi – mogą łamać prawo pracując z rezydentami UE.

Czy to dotyczy wszystkich firm finansowych z Wielkiej Brytanii?
To zależy od różnych czynników, w tym od tego, w jaki sposób firma jest zorganizowana i gdzie ma swoją siedzibę. Ci, z siedzibą w kraju UE, na przykład, mogą zachować swoją licencję paszportową i kontynuować działalność tak jak wcześniej.
Jednak firmy całkowicie oparte na Wielkiej Brytanii, które chcą wspierać klientów rezydujących w UE, najprawdopodobniej będą musiały przeprojektować swoją działalność i zawierać umowy z regulatorami finansowymi dla każdego kraju UE/EŁS, w którym działają. Jest to proces wysoce zespolony, kosztowny i czasochłonny, w związku z tym nie atrakcyjny dla wszystkich.
Trwą rozmowy na temat usług finansowych, więc możliwe, że Wielka Brytania i UE mogą osiągnąć porozumienie. Niektóre firmy mogą zwle- ka- ć z decyzją w tej sprawie, zanim przystapią do ewentualnie zbędnego wydatku na restrukturyzację. Inni już wycofali się z rynków UE.
Nie- które głowne banki z Wielkiej Brytanii poinformowały klientów z UE, że nie mogą już świadczyć usług dla nich po Brexicie i zamknęły ich konta. Inni dostawcy zachowali konta/polisy otwarte, ale zawiesili działalność, albo pozwalają im funkcjonować do końca okresu. 

Jak to może cię dotknąć?
Jeżeli posiadasz brytyjskie konto bankowe, polisę ubezpieczeniową, inwestycję lub inny produkt finansowy, a twój dostawca nie skontaktował się z tobą w sprawie ograniczonych usług, zapytaj ich o to, jakie są warunki dla Portugalii.
 
Jeżeli twoje konto nie zostało zamknięte, czy jest zamro- żone? W niektórych przypadkach, mimo że możesz zachować istniejące konta i pobierać pieniądze jako rezydent UE, możesz być ograniczony w dodawaniu lub przesuwaniu funduszy lub odnawianiu polis. Może też okazać się, że nie będziesz w stanie korzystać z nowych usług, takich jak depozyty terminowe, obligacje, zarządzanie walutą obcą, kredyty, karty kredytowe i kredyty hipoteczne.
 
Jeżeli nadal korzystasz z doradców finansowych z Wielkiej Brytanii, upewnij się, że mają one uprawnienia do kontynuowania wspierania ciebie jako rezydenta Portugalii. Oprócz konsekwencji prawnych – i tego, czy jesteś zabezpieczony, jeśli coś pójdzie nie tak – niektóre instytucje finansowe zaprzestały przyjmowania instrukcji od doradców finansowych z Wielkiej Brytanii (nieregulowanych). Dlatego jeśli posiadasz inwestycje oparte na UE, twoje opcje planowania mogą być znacznie ograniczone z doradcą z Wielkiej Brytanii.
 
Planowanie finansowe po Brexicie dla Portugalii 
Nawet jeśli kwestie finansowe nie dotyczą ciebie, istnieje wiele innych korzyści z myślenia bardziej lokalnie o swoich finansach.
 
Nadal trzymasz oszczędności i inwestycje w Wielkiej Brytanii? Teraz, że aktywa z Wielkiej Brytanii już nie są aktywami UE/EŁS, mogą przyciągać większy rachunek podatkowy w UE. Właściciel nieruchomości w Wielkiej Brytanii? Pamiętaj: rezydenci UE wciąż stoją w ostrzu dla podatku od stamby i podatku od zysków kapitałowych w Wielkiej Brytanii. Tymczasem rezydenci Portugalii mają dostęp do możliwości, które mogą zapewnić lepszą efektywność podatkową i inne potencjalne korzyści, więc upewnij się, że przejrzałeś swoje opcje.
 
A co z emeryturami w Wielkiej Brytanii? Możesz być lepiej pozostawić je w Wielkiej Brytanii i pobierać dochody według potrzeb tutaj. Jednak, pomimo, że Brexit nie wpływa na możliwość otrzymywania dochodów z emerytury z Wielkiej Brytanii na konto w UE, będą one zawsze wypłacane w funtach szterlingach, także wartość może być negatywni wpływana przez kurs wymiany i koszty konwersji. Zbadaj, czy mozesz skorzystać bardziej z przeniesienia funduszy z Wielkiej Brytanii do struktury optymalnej podatkowo dla Portugalii. Dzięki temu możesz również odblokować elastyczność walutową i korzyści związane z planowaniem nieruchomości, ale upewnij się, że skorzystasz z specjalistycznej, regulowanej porady, aby podjąć słuszną decyzję dla ciebie.
 
Z Brexitem, który przyniósł tak wielką zmienę w krajobrazie, nigdy nie było tak istotne, aby upewnić się, że twoje aranżacje finansowe są zgodne i odpowiednie dla twojego życia w Portugalii. Specjalista, doradca lokalny jest najlepiej przystosowany, aby pomóc ci skorzystać z odpowiednich możliwości tutaj i zapewnić spokój umysłu finansowego.
 
Blevins Franks nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe ze zdarzeń lub zaniechań w wyniku lektury tego artykułu, który jest charakteru ogólnego i nie jest konkretny dla twoich okoliczności.
Możesz znaleźć inne artykuły doradcze finansowe, odwiedzając naszą stronę tutajwww.blevinsfranks.com